基金名称

光大保德信货币市场基金

基金代码

360003

基金类型

契约型开放式货币市场基金

单位面值

人民币1.00元

基金管理人

光大保德信基金管理有限公司

基金托管人

招商银行股份有限公司

成立日期

2005年6月9日

投资目标

本基金通过投资于高信用等级、高流动性的短期金融工具，为投资者提供流动性储备；并在保持基金资产本金安全和高流动性的前提下，获得稳健的超越业绩比较基准的当期收益。

投资理念

本基金的投资理念是在风险控制的框架之下进行积极主动的投资管理，为投资者实现稳健收益。

投资策略

本基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的大类资产配置，类属资产配置和证券选择。一方面根据整体配置要求通过积极的投资策略主动寻找风险中蕴藏的投资机会，发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种；另一方面通过风险预算管理、平均剩余期限控制和个券信用等级限定等方式有效控制投资风险，从而在一定的风险限制范围内达到风险收益最佳配比。

投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的短期金融工具，目前主要包括现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

风险收益特征

从长期平均值来看，本基金风险收益特征属于证券投资基金中的低风险品种，风险程度低于其他类型的基金品种。本基金按照风险收益配比原则对投资组合进行严格的风险管理，将风险水平控制在既定目标之内，在风险限制范围内追求收益最大化。

资产配置基准比例

央行票据10%－90%；短期债券10%－90%；

债券回购0%－90%；同业存款/现金0%－80%

基金业绩比较基准

一年期银行定期储蓄存款的税后利率

最低认购/申购金额

每笔认购 / 申购申请不得低于1,000元人民币

最低赎回份额

每笔赎回申请不得低于1,000份基金份额

认购费率

0％

申购费率

0％

赎回费率

0％

分红选择

红利再投资

基金管理费率

0.33％

托管费率

0.1％

销售服务费率

0.25％

代销机构

银行：招商银行、中国光大银行、中信实业银行、上海浦东发展银行、交通银行
券商：光大证券、国泰君安证券、海通证券、招商证券、山西证券、中信证券、平安证券、金通证券、中国银河证券、广发证券、兴业证券、申银万国证券、华夏证券、华泰证券