我们的服务

（一）受托咨询服务

　　我行将量体裁衣根据企业的需求和受托人的委托，协助设计企业年金方案，帮助协调有关的政策管理机构，使企业的年金计划能够切实发挥效力，并通过我行专业化的咨询顾问服务，大大降低企业的管理成本，提高企业年金计划的执行效率。
　　咨询服务内容包括：
　　1、企业年金政策及法规咨询
　　2、企业年金计划的组织框架选择
　　3、企业年金方案及其相匹配的财务、人事、风险等协调策略
　　4、企业年金基金资产战略配置方案
　　5、投资管理人评价和选择
　　6、投资者教育
　　7、模板提供：包括企业年金方案、企业年金理事会章程、相关合同文本等。

（二）账户管理服务

　　我行拥有业内先进的完全自主知识产权的企业年金账户管理系统，该系统功能完善、性能稳定，完全符合国家对企业年金管理和监管机构的要求，并充分体现全国性商业银行开办此项业务的特点，能够为企业提供个性化的年金账户服务。具体账户管理服务内容如下：
　　1、建立企业、员工、计划信息；
　　2、建立企业年金基金企业账户和个人账户；　　
　　3、记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益；　　
　　4、及时与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化状况；
　　5、计算企业年金待遇；
　　6、核算、记录年金基金转移；
　　7、根据企业、个人需求，记录、转换投资组合；　　
　　8、提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务；　　
　　9、定期向受托人和有关监管部门提交企业年金基金账户管理报告；　　
　　10、按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案至少15年；
　　11、 国家规定和合同约定的其他职责。

（三）托管服务

　　中国光大银行设计了“全资产、全流程”的企业年金基金托管模式。该模式使托管的范畴不仅仅局限于企业年金基金投资资产，更扩大到年金归集、支付领域，最大程度保障了企业年金基金资产安全，并主动承担起了更大的社会责任。具体托管服务内容如下：
　　1、选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人以及中介服务机构；
　　2、制定企业年金基金投资策略；　　
　　3、编制企业年金基金管理和财务会计报告；
　　4、根据合同对企业年金基金管理进行监督；　　
　　5、根据合同收取企业和职工缴费，并向受益人支付企业年金待遇；　　
　　6、接受委托人、受益人查询，定期向委托人、受益人和有关监管部门提供企业年金基金管理报告。发生重大事件时，及时向委托人、受益人和有关监管部门报告；　　
　　7、按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录至少15年；　　
　　8、国家规定和合同约定的其他职责。

（四）银行投资产品服务

　　作为银监会首家批复具备理财资格的商业银行，经过近两年的不断努力，我们拥有十分丰富的理财经验，不论是全银行解决方案还是第三方投资管理人选择，我们都能给企业年金客户提供多种方案和可期的安全回报。

我们的优势： 

光大银行不仅首批获得了企业年金基金账户管理人和托管人资格，同时具有全方位的八大优势：

一、充分认识到企业年金赋予我们金融机构的社会责任，从而确立了企业年金业务在光大银行的战略定位，企业年金制度意义深远

　　 对于政府：完善多层次养老保障体系的制度安排。
　　 对于企业：长效人才机制与人力资源管理的重要组成部分。
　　 对于银行：社会价值与商业价值兼具的金融服务产品金融企业责任重大。
　　 光大银行的管理层高度重视企业年金业务，以战略眼光看待企业年金业务，更关注企业的未来和发展， 愿意与企业建立长期、全面、多层次的合作联盟。

二、根据企业年金业务的实际运营需求，创造先进的业务管理模式

　　 国内银行中率先提出辅助受托业务模式，以企业年金理事会或年金管理委员会为核心，以光大银行专业化的咨询服务协助年金计划制定与实施，最大限度地降低并分担理事会运作风险。
　　 唯一实现“管理向上集中，服务向下延伸”企业年金账户管理模式。
　　 在获得企业年金业务双资格的银行中，唯一实现从银行核心系统到企业年金账户管理系统全部集中在总行，由分支行提供本地化服务。唯一实现企业年金账户管理系统与基本养老系统联结的银行。
　　 最早提出“全资产全流程”企业年金基金托管模式。最早提出从企业年金的缴费归集、投资到待遇支付全部纳入托管流程的年金托管模式。

三、具有技术领先的业务系统

　　 基于国内先进“大集中”技术的账户管理系统，中央式资源共享，集中数据存放、操作、处理的业务系统提供集团的集中管理和业务的集中受理，减少中间环节，提高工作效率，独到的设计理念，向不同市场参与主体分别对应不同的用户界面，从而满足其个性化要求。
　　 充分体现商业银行的跨地域性特点，支持劳动力跨地区的流动，系统独立而不孤立，实现与各个角色之间的数据联接，保证企业年金信息流转的及时、通畅。
　　 基于J2EE框架的B/S体系结构，使用业务抽象、内部组件接口隔离、模块封装、规则定制、页面流配置等一系列灵活的软件架构，为系统的升级留下了足够的空间，先进科技力量带动的年金托管系统。
　　 企业年金基金的清算业务实现了真正意义上的直通式业务处理流程，即国际流行的STP模式。建立统一的企业年金数据交换平台，实现与不同机构技术环节的无缝对接，提供多级套账管理，实现集团公司统一核算和分子，子公司单独核算并举的功能。

四、具有卓越的产品设计与创新能力

　　 最早获批提供人民币理财产品的银行，2004年占据理财市场50%规模。
　　 最早开办短期融资券业务的银行，截止2005年底，光大银行作为主承销商，发行项目17个，发行金额367亿元，主承销项目及发行规模居市场首位。
　　 最早为企业提供年金综合理财平台，已经向多家企业提供可选择的企业年金资产配置方案与极具特色的全银行产品方案。

五、拥有优秀的服务团队和周到的服务

　　 高素质的服务团队：汇集证券、基金、金融、会计、IT、法律等方面的专业人才，汇集来自基金公司和各大托管行的骨干，50%以上人员有外资银行和基金公司的培训经历。
　　 丰富的专业经验和对年金事业的执着追求，强大的团队凝聚力和严谨的职业精神，丰富的项目运作能力，多层次的专业服务。
　　 基本服务：根据法令要求履行账户管理人、托管人职责。
　　 增值服务：提供最新政策动态和国内企业年金市场分析、海外养老金市场相关信息及宏观经济形势和资本市场分析报告。
　　 专署服务：定制个性化服务方案。提供企业年金业务跟踪服务，定期客户回访，提供深度分析报告。提供全方位的投资绩效评估和资产配置建议、定制个性化各类报告、报表和对账单（显示企业标识，根据企业需求设置报告、报表项目）。

六、拥有丰富的运营与管理经验

　　 新制度下最早上线运行的账户管理机构和年金托管机构，2004年12月账户管理系统试运行。最早提供了实际的企业年金运营报告，最早提供实际企业年金个人账户对账单的账户管理人，最早提供实际企业年金运营管理报告的账户管理人与托管人。
　　 积累超过13个行业的年金企业运营管理经验，涉及电力、铁路、电信、钢铁、航空、林业、重型机械、汽车制造、港口运输、印钞造币……
　　 目前已经签约客户57家,管理个人年金账户数量近20万个,企业年金基金资产规模近20亿。


七、奉行领先的风险控制策略

　　 风险优先，关注细节的风险控制理念，引入国际知名咨询公司毕博帮助建立风险管理系统，该系统已超过目前国内银行业最高风险管理技术标准。
　　 “全员全程风险控制法”根据企业年金托管业务运作顺序，对可能发生的风险进行控制，对主要业务环节约定时间点，根据时间点进行控制，分财产保管、资金清算、资金核算、技术系统、信息披露、年金估值、场外交易、业务保密、投资监控、管理人风险等10个主要业务环节重点控制。
　　 关注细节带来高质量业务水准标准化的业务操作流程，连续三年保持托管业务零差错和账户管理业务零差错，2004年投资组合绩效报告在上海企业年金发展中心对多家托管银行评比中荣获最优。

八、国际化运作理念与本土实践完美结合，向客户提供与国际接轨的企业年金服务

　　 光大银行是唯一依托金融控股集团提供年金综合服务的商业银行。集团内两家外方合作伙伴SunLife（永明，加拿大最大的养老金服务和第一大账户管理服务商）和Prudential（保德信，北美前十大的养老投资管理人和账户服务商），拥有成功而深厚的养老金管理经验和巨大的市场份额。