在日前结束的“首届十佳国家理财规划师”评选中，光大银行青岛分行首席理财师宗学哲在全国一万多名理财师中脱颖而出，获得“首届十佳国家理财规划师”称号。本次大赛是国家理财规划师专业委员会成立，以及国家正式推出理财规划师职业资格认证以来，在全国范围内举办的首次国家理财规划师大赛。

　　十多年前中国基本上还没有什么理财概念，宗学哲在这个年代就开始了在理财方面有意识的学习和积累。“那时的理财产品很少，理财业务很简单。”宗学哲讲述着他的理财经历。1994年，他在一家国有银行的储蓄所做主任，接触的客户比较多，为了方便客户办理业务，善于思考的他自己编写了一份叫做“理财之友”的小报，介绍存款、国债等方面的小知识和小窍门，指导客户选择适合自己的存款方式和期限，提高他们的存款安全性和收益，从而受到了客户的欢迎。同时也让他深深体会到，培养客户的理财意识、提高客户理财水平是银行的责任。

　　2006年7月，宗学哲来到了光大银行。虽然进入光大银行的时间不长，但在这短短的几个月中，他已深刻地感受到了光大是具有极强的凝聚力和创新的团体。作为国内一流的理财规划师，宗学哲在多年的理财实践中积累了丰富的经验，在理财方面有自己独到的见解。

　　在他看来光大银行是一个特别重视理财业务的银行，在理财方面的观念也很领先，理财产品的宣传、营销以及理财理念方面都非常专业，与其他银行的理财业务相比更胜一筹。这与光大倡导核心价值观是分不开的。“就拿青岛来说，青岛的老百姓都很认可光大银行，在青岛流传着这样一种说法，‘要理财，找光大’，光大银行作为一个卓越的理财业绩突出的银行，树立了良好的口碑。”光大银行对理财品牌的打造，理财人员的培养，理财理念的推广都十分重视，在理财品牌形象的树立方面下了很大功夫。

　　对于光大理财产品的特点，宗学哲提出了这样三个特点：

　　一是在理财产品的推出方面，产品的更新很快，几乎每周都会有新的理财产品推出，他举例说“比如，2月27号，被称为‘黑色星期二’的这一天，很多投资者惨遭重创，但我行在之后的第三天就推出了与境外绩优股票挂钩的理财产品，‘同升三号’。国内的投资环境不太好，那么可以选择国外的。现在我们推出理财产品的速度不断加快，以至于以前兼职的产品宣传人员现在已经改为专职了，同时行里也做了大量社区宣传的工作。”

　　二是产品种类全。光大银行适合各个阶层、各个年龄段群体的理财产品非常丰富，客户可以在理财经理的指导下，轻松进行理财产品的组合搭配。“为了更好地为客户服务，我们会定期举办有关讲座、培训，大家对光大银行的这一举措非常欢迎，许多客户都希望能够多举办一些这样的讲座。”在举办讲座的过程中，宗学哲也利用产品全的特点，积极建议投资者采取分散投资的策略，把鸡蛋放到多个篮子里，从而实现减少风险，增加收益的投资目标。

　　三是创新。“我感觉光大理财业务方面的第三个特点就是：新。光大在理财产品方面非常勇于创新，到目前为止很多理财品牌在国内同类产品中都开了先河，光大在国内也是最早开始推广理财理念的。”

　　光大非常注重理财师的培养。非常支持员工去参加一些相关的培训、学习，努力去建造一支强大的、专业的理财师队伍。现在光大理财师的数量在国内同类股份制银行中是排在前列的。对这一点宗学哲深有体会。

　　那么在这样一个注重理财的环境中工作，又带给了宗学哲一些什么呢?面对这样的提问，他坦然地说：“应该说光大给我提供了一个广阔的空间，一个良好的平台，在工作中有一种得心应手的感觉，我想这可能是每一个职场中人所追求的。”

　　银行推出了这么多的理财产品，给客户带来的最大实惠是什么呢?宗学哲告诉记者，理财产品的丰富，可以为客户增加收入，而且有效地规避了风险。光大很注意风险的控制，推出各种理财产品也是想达到这个目的。他说：“因为我觉得我们有责任让社会上的人更多地了解理财知识，我们应该更好地协助客户理财，而不是仅仅销售理财产品。要对客户负责，传导正确的投资理念。”

　　在“理财”这个话题迅速升温的当下，宗学哲有着这样的看法，大众的理财观念提高很快。很多投资者的投资行为都是非常理性的，当然也存在冲动和盲从这样的现象，这与投资观念的推广是息息相关的。针对冲动或者盲从的现象，理财师应对投资者作出相应的引导，实施一定的风险控制，一切从保障客户的长远利益出发，看重客户增值，才是最重要的，这样做的另一个好处就是，可以提高客户的忠诚度。

　　对于理财业务所面临的问题，宗学哲认为是综合理财规划工作，“中国人有一种传统的观念，认为最好的理财师是自己，有部分客户只重视收益，忽视了家庭财务的综合规划，我们理财师还要加强观念的引导，这样才能达到银行和客户双赢的效果。”

　　谈到未来理财产品的发展，宗学哲表示虽然现在理财产品多种多样，但发展的空间还是很大。理财产品市场竞争激烈，客户的忠诚度很难保持，所以必须不断创新，相信我们光大银行将来还会有更多产品推出，投资者的选择余地会更大，“理财银行”的牌子也会越来越响亮。