股东通讯（2004）

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	中国光大银行第三届董、监事会第七次会议以及专门委员会会议在宁波召开
	徐锐监事长到上海、杭州分行调研
	贯彻落实科学的发展观，研究探索新的经营思路
	保持良好精神状态促进健康稳健发展
	中国光大银行第三届董事会第六次会议和第三届监事会第六次会议在北京召开
	把握宏观经济调控大局在调整中主动寻求新的业务发展
	我行召开2004年度股东大会
	我行召开第三届董事会第五次会议和第三届监事会第五次会议
	我行召开临时股东大会通过发行次级定期债务等议案
	我行第三届董事会第四次会议、第三届监事会第四次会议在上海召开

中国光大银行第三届董、监事会第七次会议以及专门委员会会议在宁波召开

　　 2004年10月13－14日,中国光大银行第三届董事会第七次会议、第三届监事会第七次会议在北京召开，中国光大银行董事长、党委书记王明权，副董事长、行长郭友，监事长徐锐等出席了会议。中国银监会和光大集团监事会的有关同志列席了会议。

　　本次董事会会议通报了中国银监会《关于收取银行业机构监管费和业务监管费的通知》以及对银行2004年利润指标的影响；听取了管理层《关于中国光大银行2004年1－9月经营情况的报告》、《关于2004年增资扩股工作进展情况的报告》和《中国光大银行信贷风险管理情况的报告》。会议审议通过了《关于中国光大银行2004－2006年资本充足率达标规划的议案》、《关于调整光大银行稽核管理体制的议案》以及《关于部分股东转让股份以及审核受让方股东资格的议案》。会议根据银监会的要求，修订了《中国光大银行董事会审计与关联交易控制委员会报告工作暂行规则》，审议批准了管理层拟定的《中国光大银行与内部人和股东关联交易管理办法》，进一步规范了关联交易的界定、审批与管理。会议同意增加董事会会议次数，由每年四次改为六次。

　　本次监事会会议审议通过了《中国光大银行2003年至2004年6月末新增不良贷款专项审计调查报告》和《中国光大银行呆账核销业务专项检查报告》。报告反映了银行新发生不良贷款的现状，指出了银行在信贷资产质量和呆账核销方面存在的一些问题，提出了针对性的工作建议，并提请董事会和经营管理层予以重视。此外，会议还审议了《中国光大银行聘任会计师事务所管理（暂行）办法》。

　　本次董、监事会季度例会之前，董事会下设的四个专门委员会和监事会审计委员会也分别召开了会议。

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徐锐监事长到上海、杭州分行调研

　　为进一步了解分行的经营管理情况，研究分行经营管理过程中遇到的问题，听取分行对总行管理和业务发展的意见和建议，9月10-19日，徐锐监事长前往上海、杭州分行开展调研。期间，徐锐监事长听取了两家分行领导班子的工作汇报，召开了分行部分业务部门负责人的座谈会，并深入到部分基层支行了解情况。

　　调研过程中，徐锐监事长肯定了两家分行近几年来取得的成绩，也听取分支行就我行的考核体系、分类指导、信贷风险控制等事关业务发展和风险管理等方面的工作提出的一些意见和建议。

　　针对调研中了解的情况，徐锐监事长就我行业务发展和风险管理提出以下工作建议：1、深入调查研究，加强上下沟通，提高决策的科学性和合理性，确保改革顺利进行。2、加强分类指导工作。总行要进一步研究和落实对分（支）行的“区别对待、分类指导”政策，加强对分（支）行的差别化管理和指导力度。在突出效益和质量指标的基础上，进一步简化、优化考核指标体系，突出重点，制订更科学有效的考核办法。3、进一步整合有效资源，加大新产品开发和市场营销力度，特别是中间业务及代客理财产品的开发，树立我行的品牌形象。进一步加大我行特色产品的宣传力度，整合全行有限资源，加大总行的直接营销和总分行联动营销力度，利用全行整体资源为这些大客户和黄金客户提供配套服务，从而稳定和发展优质客户群。

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贯彻落实科学的发展观，研究探索新的经营思路

——王明权董事长、郭友副董事长参加北方地区部分分（支）行行长座谈会

　　 8月31日-9月1日，总行在青岛召开北方地区部分分（支）行行长座谈会，董事长、党委书记王明权同志，副董事长、党委副书记、行长郭友同志，黑龙江、长春、沈阳、大连、济南、青岛、烟台七家分（支）行行长及总行办公室、计划财务部和发展研究部的有关同志参加了座谈会。

　　这次座谈会的主题是以科学的发展观为指导思想，坚持实事求是、求真务实的原则，以“精品银行和上市公司”为发展战略目标，进一步研究深化改革，防范风险，提高质量，加快发展的思路。座谈会深入分析了我行当前面临的新形势和新情况，针对现阶段工作中存在的主要困难，以及如何进一步适应宏观调控形势，抓住机遇加快业务发展，加大不良资产清收和抵债资产处置力度，逐步建立全面风险管理体系，加快新产品开发推广工作，加强对分（支）行的分类指导，改进考核管理办法、完善激励机制，健全人力资源管理制度等方面内容进行了广泛的研究和探讨。大家一致认为，当前我行的发展正处在一个关键的时期，全行同志一定要增强危机感、紧迫感和责任感，吸取历史经验教训，严格防范和控制新增不良资产，努力完成年初确定的各项工作任务，为明年的业务发展及银行上市打下良好的基础。

　　在座谈会结束之前，郭友同志做了总结，分析了我行当前面临的宏观经济环境，要求全行要进一步树立科学的发展观，妥善处理好发展的规模、速度与质量和效益之间的辩证关系，着手研究建立长效的风险防范机制，研究确立有效发展的正向激励机制；要吸取历史教训，坚持依法合规稳健经营，牢固树立风险意识，不断强化危机意识；要坚持面向市场，面向客户，坚持改革创新，完善激励机制，发挥已有业务优势；要求真务实，不做假账，不说假话，勤于思考，善于研究；要不断提高全行的管理水平和决策水平，特别是要提高总行对分（支）行的服务水平，齐心协力，把银行办得更好。

　　在座谈会结束时，王明权同志作了讲话。他说,这次座谈会主要是研究改革发展思路问题，听了各行汇报后，总的感觉是，虽然各行都还面临着各种各样的困难，但精神状态比较好，大家一致表示要努力做好各项工作，保证完成各项任务。第二个感受是，困难行与前几年相比，困难都有不同程度的改善，有的还比较明显，只要向好的方向发展，就大有希望。第三个感受是，几家困难行都进一步清楚地认识到困难在哪里，提出解决困难的措施比较得力，下一步的关键是要把这些政策措施落实下去。

　　王董事长强调指出，当前银行发展正处在一个重要的时刻，做好近期的各项工作，对我们今后的发展起着至关重要的作用。这是因为：第一，金融监管越来越规范，越来越严格，过去粗放式的经营方式，很难再适应金融监管的需要。第二，市场竞争越来越激烈，中小银行竞争优质客户的态势趋于弱化。第三，国有商业银行改革步伐大大加快，中小商业银行原有的体制、机制优势逐步减弱，没有持续增长的效益支撑，今后的经营将会出现更多的困难。全行上下一定要充分认清我们当前所处的环境和地位，统一认识，统一行动，增强紧迫感和责任感，增强忧患意识。

　　王董事长接着围绕我行下一步的发展主题，着重讲了四个方面的问题。

一、必须认识到银行的发展是个综合指标，必须坚持科学的发展观

　　 1、银行的发展不是一个单纯存款问题、总资产问题、总规模的问题，而是增长速度、增长质量和经济效益三者的统一平衡问题。从光大银行的情况看，特别是要在质量和效益上下功夫。因为与其他股份制商业银行相比，我们规模不算小，总资本也不少，但是我们的风险资产高，资产质量不高，经济效益不佳。过去我们在发展上只讲速度，不讲效益，吃的亏太大了。全行必须要提高对发展内涵的认识，进一步完善考核指标体系，使我们的考核指标更加接近科学发展观的要求，不能以一时的繁荣带来长期的痛苦。北方地区几个行存在的问题，不少都是盲目发展造成的，教训是沉重的。现在一定要在提高质量与效益的前提下考虑发展问题。考核业绩，评判大家的功过是非，也应该坚持这个标准。

　　 2、银行的发展应该在自主经营的基础上，建立自担风险、自我约束机制。按照银监会要求，商业银行在2007年以前资本充足率要达到8%，如果资本充足率不够，业务发展就受到很大的限制。我行现在资本金严重不足，补充资本金是有办法的，关键是补充了以后，怎么发展，怎么运用这些资本。如果一方面补充资本金，一方面又产生大量的不良资产，把股东的资本又用完了，以后再去募集就更难了。所以，一定要把自担风险和自我约束机制作为银行发展的内在要求。

　　 3、银行的发展应该是业务增长和人的素质提高的统一。银行的发展必须在建立一支热爱和忠诚光大事业的队伍上下工夫。一家银行办得好不好，关键在一把手，如果没有一个好的领导，没有一个好的领导班子，没有一支好的队伍，无论从全行来讲、还是从分行和支行来讲，发展都是很难健康的。银行的发展不能只看到业务数字的增加，更要看到人员素质的提高。

　　 4、银行的发展要从全行的角度思考问题。从总行来讲，要充分调动下面的积极性；从基层行来讲，也要主动维护总行统一管理的权威。就一个行、一个局部地区来考虑问题会有局限性，必须从全行的角度去思考问题。我们推行“大总行、小分行”管理模式，推行“分类指导、重点倾斜”政策，实际上都是从全行的角度来考虑问??业银行必须有一个比较切合实际的定位。光大银行还是要定在“精品银行和上市公司”的位置上，作为全行每一个员工的奋斗目标。精品银行是我们的特点，“精品银行”不是追求规模大，而是要突出“服务优质、质量优良、员工优秀”。上市公司是我们的经营目标，只有成为上市公司，才能通过资本市场解决长远发展所需的资本金问题；银行上市后，有利于接受公众对银行的监督，有利于规范银行的经营管理，有利于提高经营管理水平。总行要提出一些具体的衡量标准，各分、支行也要认真研究应该采取什么样的措施才能逐步达到这个目标。

　　 2、在竞争中逐步形成自己相对的特点。一是要加快“大总行、小分行”内部体制改革的步伐，努力形成体制优势。二是要加快与集团内部其他金融机构的业务联动步伐，努力形成资源优势。三是要加强总、分行共同营销意识，努力形成局部优势，把有限的资金集中起来办几件影响比较大的事情，这对总、分行的发展都是大有帮助的。四是要加快新产品开发，努力形成局部的先发优势。总之，我们规模不大，关键要挖掘自己的优势和特点。

　　 3、严格内部管理，严格防止新增不良贷款的发生。各分支行要切实做好三件事情：一是领导干部要遵纪守法，带头执行各项规章制度。不要存有侥幸心理，打擦边球，违规办事；二是要严格落实总、分行制定的各项管理措施；三是对发现的违规违纪的人和事，要及早处理，尽快处理。

　　 4、要不断解决资本对银行发展的约束问题。银监会最近提出要建立商业银行发展的长效机制，资本充足率对银行的长远发展至关重要。我们一方面要通过增资扩股来解决眼前的资本金问题，通过上市解决长久的资本充足问题；另一方面，要尽量减少不良资产的发生，尽量减少新的损失，尽量控制风险资产的比例。

三、银行的发展必须保持政策的相对连续性和稳定性

　　这是针对光大银行的实际情况讲的，保持政策的相对连续性和稳定性，也是一个银行长期发展的基本要求。

　　 1、希望大家保持思想上的稳定性。总行不会因为领导的变动给下面的同志带来思想上的压力，要坚持“用光大银行的人办光大银行的事”，客观公正地对待和评价大家的工作，只要大家努力工作，就会得到银行党委的认可。

　　 2、从分支行来看，有些行的经营状况好，有些行的经营状况较差，我们也一定会客观公正地评价各分、支行领导，特别是经营困难的行领导的工作。我在这里强调三句话：总行一定要把“过去的问题”和“现在的问题”区分开来；把一个行过去领导违规违纪的事与广大员工的工作区别开来；对新上任的新官一定要客观公正的评价，新官要理旧账，但不能重复过去的错误，不要再出老问题。

　　 3、要根据变化的情况不断完善内部改革。总行将根据客观形势的变化，做出一些必要的调整，但总体上还是要保持政策的相对连续性和稳定性。下一步改革中要进一步强调与绩效挂钩，使绩效与真实的经营业绩挂钩。大家要讲真话，不要讲假话；做真账，不做假账；内部改革不能只讲物质利益，还要强调奉献精神、团队精神和创新精神。

四、银行的发展必须坚持以人为本，不断提高各级领导和广大员工的素质

　　银行同业之间的竞争，归根到底是领导素质的竞争，员工整体素质的竞争。一个行办得好不好，领导素质至关重要。讲领导的素质，既要讲业务素质，更要讲政治素质。

　　 1、总行要在选择分（支）行一把手上下功夫。总行看分（支）行，关键要看这个行的一把手，选好、用好一把手。对分（支）行的班子，要多听取分（支）行一把手的意见，尊重分（支）行一把手的意见，更好地支持一把手的工作。

　　 2、要加强干部的培训、培养和交流。要加强领导干部的诫勉谈话，加强与干部的交心、谈心工作，加强调查研究，多走一走、看一看、听一听基层干部的想法，加强思想政治工作。要加强领导干部的选任和选用，完善聘任制度。

　　 3、要关心基层行提出的问题和基层行同志在工作中的困难，多支持、多交流、多沟通，使大家在基层工作感到身心舒畅、精神愉快。同时也希望分、支行领导班子，特别是一把手要加强学习，不断提高自身的政治素质和业务能力，在各方面都起到带头和表率作用。

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保持良好精神状态促进健康稳健发展

——王明权董事长、郭友副董事长到总行营业部考察座谈

　　 8月11日，中国光大银行董事长、党委书记王明权同志和中国光大银 ?? 行营业部进行考察座谈。这是总行新一届领导 ?? 中层以上干部座谈会上，王明权同志和郭友同 ?? 总行营业部近几年的工作，对总行营业部？？
　　王明权在座谈会上指出，最近，总行领导班子进行了重要调整，新的党委、经 ?? 行的平稳过渡、稳健发展，保持银行的良好发展势头；要坚持用光大银行的人办光大银行的 ?? 全行员工把聪明才智用在光大银行的业务发展上来；坚持实事求是地评价光大银行的工作，客观公正 ?? 调动广大员工的积极性，把光大银行的事情办得更好。

　　王明权对总行营业部近年的发展业绩给予了高度评价，他说，总行营业部是全行最重要、最大的分行之一，也是近年来光大银行全系统发展最快、经济效益最好、平均水平最高的分行之一，总行对总营的发展寄予厚望。总营近几年之所以能够取得好的业绩，一是有一个好的领导班子。领导班子精神面貌好，团结合作精神好，起到了模范带头与表率作用；二是有一支比较年轻、素质较高、敢打硬仗的员工队伍。面对北京这样一个竞争激烈的环境，总营能够做到存贷款年年增加，效益年年提高，确实不易，这与广大员工辛勤工作是分不开的；三是有一个比较灵活的经营管理机制，调动了员工工作积极性；四是为员工创造了一个心情舒畅、充分发挥潜能的宽松环境。

　　王明权对总行营业部的进一步发展提出了明确目标，寄予了殷切希望，他针对总营下一步的工作方向，提出了五点要求：一是总行营业部作为全行的重点行，一定要发展得更快些、质量更高些、效益更好些、社会影响更大些。二是领导班子要巩固、保持、发扬良好的精神状态，奋发努力，积极向上，继续发挥好模范带头作用。三是坚持发展是硬道理，要把努力发展、加快发展作为全行共同努力的目标，从事关银行生存的高度重视银行的发展问题。四是严格防范风险，加强内部管理。特别要下大力气防止新的不良贷款的产生。要坚持一手抓业务发展，一手抓风险防范，任何时候都要作到警钟常鸣，发现问题要严肃处理，绝不姑息迁就。五是千方百计调动广大员工的工作积极性。要教育员工把光大银行成败兴衰与个人前途紧密结合起来，爱岗敬业，忠于职守；要绩效挂钩，按市场价格逐步拉大员工间的收入，将员工对光大银行的贡献与回报结合起来，稳定员工队伍和思想，充分调动员工的积极性。

　　王明权还就总行要加大对总营等重点行的支持力度、为重点行创造好的发展环境等提出了具体要求。

　　郭友行长在讲话中充分肯定了总行营业部成立五年来取得的长足发展，他说，总行营业部近三年存款年均增长超过100亿元，在北京地区的市场份额进一步扩大，说明营业部在北京地区具有一定的地位，业务有了雄厚的基础，形成了一定的客户网络。这一切来之不易的业绩体现了历届领导班子和广大员工坚持不懈的努力，应当给予充分的肯定。

　　针对今年上半年国家实行宏观经济调控，郭友强调指出，宏观调控政策对商业银行是一个新的挑战，同时也是新的机遇，要在探索新的经营模式和经营方法上积极探索、寻找突破。一是要加强和巩固建立银行长效风险管理机制。当前，总行在反复论证研究的基础上，准备通过增资扩股有效补充资本实力，增强抗风险能力。此次增资扩股的任务十分紧迫，要求全行要充分认识到这项工作的重要意义，把它作为现阶段工作的重中之重，全力以赴，开展工作，力保顺利完成增资扩股任务，为下一步银行上市工作奠定扎实基础。二是面对新的形势，在新的经营机制转变过程中，要努力探索新的发展途径和新的业务增长点，建立长期稳定的经营管理模式的。要动员总分行广大员工的智慧与力量，群策群力，积极为光大银行的发展献计献策，加强金融创新，推动业务拓展，促进银行持续、健康的发展。

　　座谈会后，郭友同志还看望了总行营业部正在一线工作的员工和总行信用卡中心、客户服务中心的员工，向大家表示了亲切的慰问。

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中国光大银行第三届董事会第六次会议和第三届监事会第六次会议在北京召开

　　 2004年7月14日,中国光大银行第三届董事会第六次会议、第三届监事会第六次会议在北京召开，中国光大银行董事长兼党委书记王明权、党委副书记郭友、监事会主席徐锐等出席了会议。

　　本次董事会会议一致同意选举郭友为中国光大银行副董事长并聘任其为行长，同意由周立群接替王川担任光大银行董事，提请股东大会选举；董事会对王川行长任职期间所作的贡献表示感谢。会议根据银监会的监管要求，对董事会专门委员会的部分成员做出调整，审议通过了《中国光大银行2004年度分支机构设置计划》、《关于收购温州泰顺金鑫城市信用社并签订补充协议的议案》、《中国光大银行2004年度呆帐核销政策与年度核销计划》以及《关于天津分行购置营业与办公用房的议案》。会议通报了《中国银行业监督管理委员会关于中国光大银行内部控制现场检查意见书》、《中国银行业监督管理委员会关于中国光大银行2003年度监管通报》以及光大银行的整改报告。会议听取了高级管理层关于2004年上半年经营情况的报告，并听取了董事会秘书关于第三届董事会第五次会议决议以及董事会临时会议决议落实情况的汇报。之前，董事会提名委员会还专门召开会议，一致同意提名郭友为副董事长兼行长,并推荐周立群为董事候选人。

　　在会议结束前，王明权董事长就银行当前的工作发表了意见。他指出，上半年银行积极贯彻实施年初董事会批准的经营计划，取得了较好的成绩。目前，外部环境不断发生变化，对银行的工作既提供了机遇，又带来了挑战，经营中的风险仍然很大。对此经营班子要保持清醒的头脑，采取切实有效的措施。当前银行一定要以中央精神统一思想，平稳过渡，推进发展，把光大银行的工作在原有的基础上推上一个新的台阶。下一步银行的发展要继续坚持“建设规范化上市公司和精品银行”的目标，在经营过程中，要把“以质量为中心，以防范风险为重点，以提高经济效益为目标”作为重要内容，注意抓好四个方面的工作：一是把积极争取优质客户作为银行长治久安的重要条件；二是把防止新的不良贷款的发生作为加强管理的重要内容；三是把不断完善激励约束机制作为调动各方面积极性的重要措施；四是把加强党的建设和思想工作作为搞好银行经营的根本保证。希望经营班子根据当前银行的发展状况，认真研究下半年的工作思路和工作措施。

　　本次监事会会议审议通过了《中国光大银行关于续聘普华永道中天会计师事务所对本行进行2004年度审计的议案》和《中国光大银行2003年至2004年6月末新增不良贷款审计调查方案》，建议对该方案做适当修改和完善后由审计委员会具体组织实施。会议通报了监事会2004年上半年工作情况和下半年工作安排。

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把握宏观经济调控大局在调整中主动寻求新的业务发展

——王明权董事长在苏州召开部分分行行长座谈会

　　 2004年6月1日，光大银行董事会在苏州召开部分分行行长座谈会，王明权董事长、总行副行长单建保、副行级董事会秘书陈元生、信贷审批部总经理赵苹及上海、南京、杭州、宁波、苏州、重庆、成都、深圳、广州等九家分行的行长参加了座谈会。

　　会议主要围绕贯彻落实国家宏观调控政策中出现的新情况、新问题及我行经营对策展开了讨论。大家在讨论中一致认为，中央在固定资产投资增速过快的情况下及时出台一系列的宏观调控措施，对抑制投资过热、促进国民经济健康稳定发展具有积极的作用，同时采取的一系列货币政策对银行的风险防范和稳健经营也具有十分重要的作用。与会代表分别汇报了各分行在当前所采取的应对措施，并重点就宏观调控形势对银行经营可能产生的发展速度问题、不良资产问题及经营风险问题等方面发表了各自的意见和建议。对与会代表提出的资产风险防范与业务发展相协调问题，总行信贷审批部总经理赵苹提出了针对性的建议，得到了与会同志的认可。

　　单建保副行长在发言中，就当前宏观经济形势下光大银行经营的资本约束机制、经营方式转变、提高员工队伍素质、集团客户与中小客户的授信、存量资产风险评价、贷款投放达到的预期目标与要求及宏观调控的利弊影响等八个方面的问题进行了深入、具体的阐述，对当前宏观调控形势下如何做好我行的各项经营工作具有现实的指导意义。

　　座谈会结束时，王明权董事长作了重要讲话。他说这次座谈会是以董事会的名义召开的，目的主要是调查研究、了解情况，研究一些新的问题提供经营班子参考。座谈会的主题是研究中央加强宏观调控以后给光大银行带来什么新情况、新的问题。听了大家的发言感到各位行长对中央的宏观调控措施认识上是比较清楚的，对光大银行面临的形势的分析是比较客观的，各个分行按照总行的要求采取的一些措施收到了一定的效果，会议提出的一些意见和建议，对加强上下沟通起到了一定的作用。对当前经济调整过程中银行怎么看、怎么干的问题，王董事长讲了三点意见。

　　一、关于认清形势，把握大局的问题。
　　 1、中央在宏观经济发展形势比较好的前提下，对中国经济发展中存在的问题及时采取调控的措施，这既是趋势，也是大局，对此各级经营管理者要有一个充分的认识。
　　 2、调整是一个渐进的过程。要求总行和各级分行一定要密切注视宏观经济形势的变化，要有足够的思想准备和应对的措施。
　　 3、多年的实践证明经济调整的代价就是银行不良贷款的增加。要求总行和各个分行对这件事情要有思想准备，要及早动手采取措施，避免重大损失，各个分行行长一定要居安思危。
　　 4、宏观调控紧缩银根必然会对正常经营中存款稳定性、优质客户的稳定性、银行经济效益的稳定性带来影响，对这些问题要未雨绸缪。
　　 5、银行也要确立全面科学的发展观，要坚持五个统一，即：坚持尽力而为与量力而行的统一；坚持发展速度与效益、质量的统一；坚持发展的速度与管理力度的统一；坚持经营者权利与责任的统一；坚持银行的发展与对国家负责、对股东负责和对自身发展负责的统一。

　　二、关于抓住机遇，发展自我的问题。
　　这次宏观经济的调整对银行有不利的方面，也有有利的方面，关键是怎么样适应调整。全行上下要把着力点放在适应大环境，创造小气候上，通过积极主动地工作，抓住机遇，发展自己。目前要做五件事：
　　第一，全行上下要千方百计地组织存款。要增强我行资金的流动性，增强对经济调整的适应能力，增加存款是关键。全行上下不能松劲，要努力去做，这是适应经济调整一个基础性的工作。
　　第二，在调整的过程当中要认真分析客户的情况，在调整客户结构上下功夫。要及早动手，对有问题的客户要采取多种措施保全资产，压缩贷款，保全资产，尽量减少损失。
　　第三，调整存量、用好增量、优化结构。
　　第四，要加强总行的集中统一，充分利用有限的资金，提高全行的抗风险能力，提高资金的使用效益。总行要加强政策指导，加强和下面的沟通，分行要服从总行的统一领导。
　　第五，利用调整机会，加大新产品推广力度。目前发展中间业务和新业务也面临一个机遇。为此提出三点要求，即：虚心向市场学、鼓励分行试、总行深入抓。要把三者结合起来，因地制宜，循序渐进，逐步发展。

　　三、关于加强内控，防范风险的问题。
王董事长要求要充分利用宏观经济调整暴露出来的问题，认真总结经验教训，加强内部控制与管理，并提出四条措施供大家参考：
　　第一，核心是人的管理。要求各级行领导不光要以身作则，还要有人格魅力，让大家看到银行发展的希望和前景。
　　第二，基础是完善制度。建议各个行通过这次宏观调整暴露出来的问题，因地制宜在完善制度上下功夫。
　　第三，关键是狠抓落实。要奖惩分明，对执行制度好的就要鼓励和肯定，不行就要采取措施，不能心慈手软。
　　第四，重点是加强检查。要通过定期的、突击的、经常的检查使内控制度能够真正落实。

　　苏州分行的全体中层干部也到会听取了王董事长的讲话。6月2日上午，王董事长在单建保副行长、陈元生董秘和苏州分行王兰凤行长的陪同下视察了苏州分行和下辖的工业园区支行和昆山支行。视察中，王董事长充分肯定了苏州分行几年来业务快速良性发展，干部员工精神面貌积极向上，管理井井有条，资产质量和市场营销同步发展的经营业绩，同时也勉励苏州分行的经营班子要认清宏观调控的大局，立足稳健，加强内控，发扬成绩，积极稳妥地促进各项业务的良性发展。

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我行召开2004年度股东大会

　　 2004年5月11日，我行在北京召开了2004年度股东大会（第八次股东大会）。董事长王明权、时任副董事长兼行长王川及监事会主席徐锐出席会议，参加股东大会的股东代表共计96人，部分董事和监事列席了本次股东大会。

　　会议审议并表决通过了《中国光大银行2003年度董事会工作报告》、《中国光大银行2003年度监事会工作报告》、《中国光大银行2003年度财务决算和2004年度财务预算的报告》、《中国光大银行2003年度利润分配预案》。会议听取了王川同志关于中国光大银行2003年度经营情况和2004年经营计划的报告，并听取了董事会秘书陈元生同志关于2004年临时股东大会决议的执行情况以及股东大会关于更换监事的通讯表决结果的通报。

　　本次会议对光大银行今后发展具有重要意义。本次会议通过的2004年度增资募股方案以及中国银行业监督管理委员会批准我行发行次级债务等措施的顺利实施，将大大提高我行的资本充足率，为光大银行的可持续发展奠定良好的基础。

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我行召开第三届董事会第五次会议和第三届监事会第五次会议

　　 2004年4月8日至9日，我行在杭州召开第三届董事会第五次会议和第三届监事会第五次会议。董事长王明权、时任副董事长王川、时任监事会主席陈铁林等14名董事和7名监事以及银监会、光大集团监事会和银行部分高级管理人员出席或列席了相关会议。

　　第三届董事会第五次会议审议通过了《2003年度经营管理工作报告》、《中国光大银行2003年度财务决算和2004年度财务预算的报告》、《中国光大银行2003年度利润分配预案》、《中国光大银行2003年年报》、《关于中国光大银行成都分行购置办公营业用房的议案》、《关于审核部分股东转让股份以及受让方股东资格的议案》等议案，并同意按章程要求将部分议案提交股东大会审议。会议决定于2004年5月11日召开中国光大银行第八次股东大会。会议还通报第三届董事会第四次会议决议落实情况及中国光大银行2004年一季度经营情况。

　　第三届监事会第五次会议审议通过了《中国光大银行2003年度会计报表及审计报告》。

　　会议期间，董事会薪酬委员会、风险管理委员会和审计与关联交易控制委员会分别召开会议，讨论了有关薪酬、风险控制和关联交易等重大问题，听取了银行有关内部控制和风险管理方面的工作报告。

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我行召开临时股东大会通过发行次级定期债务等议案

　　2004年2月17日上午，我行在北京召开了临时股东大会，与会股东单位73家，代表总股份的71.97%。会议由王明权董事长主持，监事会主席陈铁林、部分董监事和行领导出席了会议。

　　为补充附属资本，提高资本充足率，增强我行持续稳定发展的能力，临时股东大会审议并通过了《关于在2004年度发行次级定期债务的议案》。确定的发行规模为65亿，发行期限为5-10年，利率按市场原则确定，利息每年支付一次，发行对象主要为保险公司、证券公司、基金、信用社以及与我行有长期密切战略合作关系的优质企业等。发债事宜报银监会审批后即可实施。

　　临时股东大会审议通过了《关于调整董、监事年费标准的议案》，确定独立董事和外部监事的年费为8万元人民币（税前），取消一般董监事的年费，改为发放适当的交通补贴（车马费）。

　　临时股东大会还审议通过了《关于选举吴明华先生为中国光大银行独立董事的议案》。吴明华先生毕业于英国伦敦商学院研究生院，现为香港盈均财务顾问有限公司董事总经理，有长达25年在企业融资及投资银行方面的丰富经验。这将使董事会人员结构更趋合理，运作更为有效，更符合健全公司治理的要求。

　　临时股东大会听取了董事会秘书陈元生同志《关于修改本行章程部分条款情况的通报》。

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我行第三届董事会第四次会议、第三届监事会第四次会议在上海召开

　　 2004年1月14日，我行第三届董事会第四次会议、第三届监事会第四次会议在上海召开，董事长王明权、行长王川、监事会主席陈铁林等出席了会议。

　　在本次董事会上，首先由王明权董事长代表董事会作了《中国光大银行2003年度董事会工作报告》。王董事长回顾了2003年度的董事会工作，认为董事会认真贯彻国家金融方针政策和监管部门的要求，在银监会和监事会的有效监督下，按照年初确定的工作目标，从修改和完善银行章程入手，以维护股东和其他利益相关者的合法权益、促进银行稳健经营为出发点，不断改进公司治理，逐步建立规范的决策、执行、监督机制，督促和支持经营班子以发展为主题，以效益为中心，狠抓风险控制和资产质量两个中心环节，取得良好的经营成果。王董事长也实事求是地指出了工作中存在的问题，并对新一年的工作提出了要求。与会董监事进行了认真讨论，给予了高度肯定，并一致通过了《董事会工作报告》。

　　本次董事会审议通过了《中国光大银行2004年资产负债管理政策暨资产负债配置方案》，以争取上市为目标，明确了指导思想与总体目标，提出了具体的资产负债管理政策和资产负债配置方案。会议审议通过了《中国光大银行2004年度经营计划》，分别确定了全行业务增长计划、资产质量控制计划和效益增长目标等。会议审议通过了《中国光大银行2004年度发行定期次级债务的议案》、《关于2004年度董事长向行长授权的议案》、《关于对本行章程部分条款进行修改的议案》、《关于对本行董事会审计与关联交易控制委员会工作暂行规则的部分条款进行修改的议案》等。会议还审议通过了薪酬委员会提交的《关于调整董、监事年费以及交通补贴标准的议案》。

　　会议前后，分别召开了董事会薪酬委员会和提名委员会，研究讨论了董监事年费事宜和提名独立董事事宜。

　　次监事会由监事会主席陈铁林主持，审议通过了《中国光大银行2003年度监事会工作报告》。

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