2017年反洗钱宣传,加强账户管理、防范金融风险

发布时间: 2017年12月29日

       近年来,不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡,下同)和支付账户,继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动。2017年5月,中国人民银行印发了《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》,以加强账户管理和后续控制措施。

一、杜绝假名、冒用开户

金融机构和非银行支付机构(以下简称支付机构)要识别丶核对客户及代理人的真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户,它们会有选择地采取如下措施:

1、联网核查身份证件;

2、人员问询;

3、客户回访;

4、实地查访;

5、公共事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证;

6、网络信息查验等。

二、金融机构和支付机构必要时也会对开户说“不”

对于以下情况,金融机构和支付机构根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户:

1、不配合客户身份识别;

2、有组织同时或分批开户;

3、开户理由不合理;

4、开立业务与客户身份不相符;

5、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。

三、持续监控措施

    对于有理由怀疑被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的客户、账户、交易等,金融机构和支付机构会采取持续监控措施,限制客户或者账户交易方式、规模、频率等,甚至拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

四、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

1、他人借用您的名义从事非法活动;

2、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

3、您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

4、您的诚信状况受到合理怀疑;

5、您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

五、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

   金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此,不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

六、不要用自己的账户替他人提现

    通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

七、远离网络洗钱

2015年,我国网民数量已超过6亿人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而落入骗局。

八、谨防洗钱骗局

当有电话称你涉嫌“洗钱”时,建议您:

1、不轻信、不转款

2、向当地公安派出所核实

3、拨打银行统一客服电话,向银行进行咨询

光大银行95595       广发银行95508

工商银行95588       平安银行95511

农业银行95599       招商银行95555

中国银行95566       浦发银行95528

建设银行95533       兴业银行95561

交通银行95559       民生银行95568

中信银行95558       恒丰银行4008888811

华夏银行95577       邮储银行95590

九、举报洗钱活动,维护社会公平公义

    为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

    每个公民都有举报的义务和权利,我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及线索。所有举报信息将被严格保密。

举报电话:010-88092000

举报信箱:北京市西城区金融大街35号32-124信箱,中国反洗钱监测分析中心     

邮政编码:100032

举报传真:010-88091999

举报传真:fiureport@pbc.gov.cn