尊敬的投资人:
我行于2016年10月20日至2016年10月25日发行了“同利e享16年6期”理财产品,该产品已于2017年2月15日到期兑付。产品到期时,在扣除减值准备、银行基本管理费、托管费后的年化投资收益率为3.80%(产品净值为1.011764),不高于本产品业绩比较区间最大值3.80%。鉴于本产品未获取超额收益,光大银行不收取附加管理费,投资人因此获得3.80% 的年化投资收益率。即:
投资人获得的最终年化收益率=3.80%+(3.80%-3.80%)*80%=3.80%
现将产品基本情况和到期前的资产配置方案公布如下:
产品基本信息
产品名称 | |
产品编码 | EB6805 |
理财系统登记编码 | C1030316000919 |
理财期限 | 113天 |
募集期 | 2016年10月20日-2016年10月25日 9:30之前 |
收益起始日 | 2016年10月25日 |
到期日 | 2017年2月15日 |
起点金额 | 人民币100万元(含) |
递增金额 | 人民币1万元的整数倍数 |
风险评级 | 二星级 |
业绩比较基准 | 3.80% |
基本管理费率 | 0.5% |
产品到期前资产配置方案
资产类别 | 投资比例(%) |
货币市场工具组合 | 0 |
债券类资产组合 | 100% |
其他固定收益类资产组合 | 0 |
另类资产组合 | 0 |
(*产品存续期间内不排除投资比例调整的可能)
特此公告。
中国光大银行
2017年2月15日