资产配置进取
EB1904
当前净值( 2017-06-20 )
1.5583
起点金额
20万元
风险等级
高风险
  • 递增金额
  • 产品种类
  • 1千元
  • 非保本浮动收益型
  • 币种
  • 开放日
  • 人民币
  • --

  中国光大银行阳光资产配置计划——进取组合

  产品说明书

  重要须知:

  本理财产品是高风险投资产品,您的本金可能因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资:

  一、本理财产品说明书与编号为EB1904的《中国光大银行资产管理类理财产品协议书》共同构成完整的不可分割的理财合同。本理财产品说明书在法律许可的范围内由中国光大银行负责解释。

  二、银行销售的理财产品与存款存在明显区别,具有一定的风险。本产品涉及的主要风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、政策风险、信息传递风险等。

  三、本理财产品为非保本浮动收益类理财产品,存在本金损失的可能。本理财产品的任何预期收益、预期最高收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语,不代表投资人可能获得的实际收益,亦不构成中国光大银行对本理财产品的任何收益承诺。

  四、根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求,本产品适合有投资经验的投资人。

  五、光大银行郑重提示:在购买本理财产品前,请投资人应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险,详细了解和审慎评估该理财产品的资金方向、风险类型及预期收益等基本情况,在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。

  六、中国光大银行有权根据相关法律和国家政策规定,或根据市场情况,对本说明书中已约定的投资范围、投资品种、投资比例以及收费项目、条件、标准和方式进行调整,并将于调整生效前5个银行工作日通过中国光大银行门户网站(http://www.cebbank.com)予以公布或通过与投资人约定的联系方式进行通知。若本理财产品的投资人不接受上述调整,则在相关调整生效前可通过中国光大银行营业网点或网上银行提前赎回本产品;若本理财产品投资人未在规定时间内进行提前赎回本产品,则视为本理财产品投资人对相关调整无异议且同意在调整后继续持有本理财产品。

  七、在购买本理财产品后,投资人应随时关注该理财产品的信息披露情况,及时获取相关信息。

  八、测算收益不等于实际收益,投资须谨慎。

  九、投资人与中国光大银行签署理财产品协议书等销售文件后,中国光大银行在划款时,不再通过任何方式与投资人进行最后确认,直接划款。

  内部风险评级:★★★★☆(四星半)适合进取型(含)以上投资人投资,适合投资策略为积极进取。同时,根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求,本产品适合有投资经验的投资人。

产品风险星级

风险程度

适合的投资人

适合投资策略

谨慎型

风险控制

★★

较低

稳健型

稳健发展

★★★

平衡型

均衡成长

★★★★

较高

进取型

积极进取

★★★★★

激进型

风险承受

  一、产品基本条款:

  1. 产品名称:阳光资产配置计划——进取组合

  2. 产品编号:EB1904(理财产品登记编码:C1030309000004)

  3. 发行人/管理人:中国光大银行(以下简称“光大银行”)

  4. 投资顾问:中国光大银行、华夏基金管理有限公司、嘉实基金管理有限公司

  5. 资产受托人:中国对外经济贸易信托有限公司

  6. 受托管理资产托管银行:中国光大银行

  7. 募集币种:人民币

  8. 产品单位份额面值:人民币1元整

  9. 产品发行价格:面值发行,人民币1元整

  10. 产品成立日期:2009年5月15日

  11. 产品存续期:无特定存续期限

  12. 产品类型:契约型开放式

  13. 受托管理资金金额起点:个人投资人为人民币20万元,并以人民币1千元的整数倍数递增;机构投资人为人民币10万元,并以人民币1万元的整数倍数递增。

  14. 募集资金上限:本产品募集资金量上限为20亿元人民币,若募集资金达到20亿元人民币,则本产品募集期提前结束。

  15. 最低持有份额:个人投资人为1千份;机构投资人为1万份。

  16. 税收规定:本产品光大银行不承担代扣缴相关税费的义务。

  二、产品释义

  1. 阳光资产配置计划:指光大银行根据国家有关法律、法规、政策和投资人的投资意愿,按照投资人与光大银行共同约定的大类资产配置比例及投资管理原则,将投资人委托的资金在境内外货币市场、资本市场进行各类型金融工具的组合投资操作,以实现所委托资金投资效益最大化的业务。

  2. 本计划/计划:指按照投资人与光大银行签署的《中国光大银行资产管理类理财产品协议书》和本说明书所设立的阳光资产配置计划系列产品,该系列共有五支产品,对应五种资产配置方案,基本信息如下:

产品组合

产品募集资金分配比例 

产品风险星级

风险程度

权益类信托

固定收益类信托

稳健组合

0%

100%

★★

较低

增利组合

20%

80%

★★★

中等

平衡组合

50%

50%

★★★

较高

进取组合

80%

20%

★★★★

激进组合

100%

0%

★★★★★

  注:★为一颗星,☆为半颗星。

  光大银行将严格按照上表中的“产品募集资金分配比例”对产品的募集资金在权益类信托计划和固定收益类信托计划之间进行分配,以达到根据风险及收益属性配置大类资产满足投资人多元化投资需求的目的。

  本计划支持产品之间的相互转换,投资人可根据自身需要在本计划内各产品之间进行转换操作,具体操作方法请参见本产品说明书第六部分“产品的转换”。

  3. 本产品/产品:指阳光资产配置计划——进取组合,适合进取型投资人,适合投资策略为“积极进取”。

  4. 固定收益类信托计划:光大银行代理投资人委托中国对外经济贸易信托有限公司所设立的并由光大银行担任投资顾问的主要投资标的为人民币债券、准债券或现金类资产的信托计划,具体投资范围参照本产品说明书第三部分“本产品募集资金的大类资产配置比例及投资范围”。

  5. 权益类信托计划:光大银行代理投资人委托中国对外经济贸易信托有限公司所设立的并由华夏基金管理有限公司和嘉实基金管理有限公司担任投资顾问的主要投资标的为境内市场公开挂牌交易或已经公开发行并即将公开挂牌交易的证券产品的信托计划,具体投资范围参照本产品说明书第三部分“本产品募集资金的大类资产配置比例及投资范围”。中国光大银行有权根据投资业绩表现变更投资顾问,并至少在投资顾问实际变更前1个月进行信息披露公告。

  6. 受托管理资金:指投资人委托并交付光大银行进行管理的初始本金。

  7. 受托管理资产:指投资人委托光大银行代其运作和管理受托管理资金所形成的各项资产的总和。

  8. 银行工作日:指国内法定银行工作日。

  9. 交易所工作日:指中国证券市场的法定交易日。

  10. 产品预约期:每个开放日前30个自然日至开放日当日9:30之前为预约期。

  11. 首次投资:投资人在购买本产品时,如果持有本产品累计份额数为0且无已发起待确认的购买交易(不含预约申购),则认定为首次投资,首次投资购买金额须大于等于本产品起点金额。

  12. 权益登记日:指登记产品份额持有人按其所持产品份额享有产品收益分配权利的工作日。

  三、本产品募集资金的大类资产配置比例及投资范围

  本计划募集资金的20%将投向由中国光大银行代理投资人委托中国对外经济贸易信托有限公司所设立的固定收益类信托计划;本计划募集资金的另外80%将投向由中国光大银行代理投资人委托中国对外经济贸易信托有限公司所设立的权益类信托计划。

  (一)固定收益信托计划的投资范围:

  1. 投资的债券类产品主要包括:

  国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款等信用级别在AA级以上产品(短期融资券A-1)。

  2. 投资的准债券类产品主要包括:

  固定收益类理财产品:指光大银行或其他国内金融机构发行的高信用等级固定收益产品;

  资产证券化产品:指银行信贷资产或银行票据资产剥离等非市场化投资产品;

  结构式信托产品:指由境内信托公司发行的并由列后资金进行信用增级或风险缓释的结构化信托计划的优先受益权;

  股权类产品:本产品所投资的固定收益信托计划不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,但可以参与一级市场新股申购或增发、配售新股,并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证等;

  法律法规或中国银监会允许投资的其他准债券类品种。

  (二)权益类信托计划的投资范围:

  本产品所投资的权益类信托计划将投资于在交易所公开挂牌交易或已经公开发行并即将公开挂牌交易的证券产品,具体包括:A股股票、沪深交易所和银行间市场的债券(国债、企业债、可转债等债券资产)及债券回购、权证、封闭式基金、从交易所市场买卖指数型LOF与ETF的流通份额、开放式基金,以及商业银行或其他国内金融机构发行的高信用等级固定收益产品、现金资产等。

  (三)投资范围的变更:

  本产品的上述投资范围将有可能随国家法律法规及监管政策的变化而产生变化,如投资范围等发生变化,产品管理人将通过光大银行门户网站(www.cebbank.com)进行公告。

  四、本产品的募集

  1. 募集方式:募集期内光大银行将在各营业网点面向个人投资人和机构投资人发售本产品。

  2. 募集对象:中华人民共和国境内个人投资人和机构投资人(法律、法规和有关规定禁止购买者除外)。

  3. 募集期限:本产品的实际募集期限为自募集期开始日起到产品公告成立日止的时间段,发行人有权根据实际募集情况提前或延后产品成立日期,产品募集期限最长不超过1个月。

  4. 募集金额上限:人民币20亿元整,募集金额达到上限则产品募集期自动终止。

  5. 认购费率:本产品的认购费率如下:

金额(含认购

前端认购费率

100万元以下

0.80%

100万元-500万元(含100万元)

0.65%

500万元-1000万元(含500万元)

0.40%

1000万元以上(含1000万)

1000

  6. 认购份额的计算: 本产品采用金额认购方法,产品的认购金额包括认购费用和净认购金额。前端认购时计算方法如下:

  净认购金额=认购金额/(1+前端认购费率)

  前端认购费用=净认购金额×前端认购费率

  认购份额=净认购金额/产品份额面值

  产品份额以四舍五入的方法保留到小数点后两位。

  7. 认购的限额:投资人在募集期内可以多次认购,已经由系统处理并确认的认购申请不得撤销。个人投资人的初次认购金额均不低于人民币20万元,后续单笔认购金额须高于人民币1千元;机构投资人的初次认购金额均不低于人民币100万元,后续单笔认购金额须高于人民币1万元;认购期间单一投资人的累计认购规模没有限制;如投资人在认购期内多次认购,则认购费用按合并金额的费率分笔计算。

  8. 募集期间资金处理方式:本产品募集期间募集的资金存入专门账户,在产品募集结束前任何人不得动用。

  9. 募集资金利息的处理方式:募集资金利息在产品公告成立后归入产品财产,并自动转为产品份额归投资人所有。

  五、本产品份额的申购与赎回

  1. 申购与赎回的操作

  (1) 自本产品成立满1个月之后的每个月的15日为产品开放申购日(如遇非交易所工作日则自动顺延至下一交易所工作日)。投资人可以在产品的开放申购日通过光大银行各营业网点或网上银行办理产品的申购,但不能办理产品的赎回,业务办理截止时间为开放申购日当日北京时间15:00。

  (2) 自本产品成立满3个月之后的每个月的15日为产品开放日(如遇非交易所工作日则自动顺延至下一交易所工作日)。投资人可以在产品的开放日通过光大银行各营业网点或网上银行办理产品的申购或赎回,业务办理截止时间为开放日当日北京时间15:00。

  (3) 投资人可以在产品成立满1个月之后通过光大银行各营业网点办理预约申购;在产品成立满3个月之后通过光大银行各营业网点或网上银行办理预约申购以及预约赎回。投资人可在产品预约期内预约申购或预约赎回,即委托光大银行在约定的产品开放日,按约定的金额(或份额)申购或赎回本产品。预约截止时间是开放日当日北京时间9:30,9:30之后可正常发起申购赎回,在预约发起日闭市之前可进行预约交易撤销。光大银行将根据投资人的预约情况,在产品开放日当日9:30按预约先后顺序自动发起申购或赎回的操作,已预约的投资人无需在开放日(开放申购日)当日再次到各营业网点办理。

  (4) 机构投资人办理预约购买时,光大银行将检查投资人活期账户资金是否足额,开放申购日光大银行将自动扣款,投资人账户资金不足将导致购买失败。

  (5) 个人投资人仅能用阳光卡购买,个人投资人活期账户+定存宝账户资金充足,预约理财产品时相应的预约资金将实时封闭在对应的活期账户和定存宝账户(优先封闭活期账户资金),预约资金在封闭期(交易日至收益起始日)不可用。

  (6) 本产品个人投资人活期账户不足,活期宝理财产品账户中有充足资金时,预约投资人购买本理财产品,视为同意将相应金额的活期宝理财产品部分或全部提前终止(以1万的整数倍回款,当活期宝账户余额小于起点金额时全额回款),活期宝理财产品部分或全部提前终止后,相应资金转入活期账户,中国光大银行同时对预约资金进行封闭,该笔理财预约成功。

  (7) 对于个人投资人,在产品收益起始日,中国光大银行根据理财销售文件对预约资金进行解控、并扣划约定金额到理财账户,自动为投资人办理本产品的投资。

  (8) 个人投资人有权在本产品说明书中指定的预约购买期,通过理财销售文件约定的途径办理本产品的预约购买或取消预约购买,本产品封闭金额将根据最终产品预约金额进行实时增减。

  (9) 投资人在开放日(开放申购日)当日办理申购时,采用全额缴款方式,投资人交付全额款项后,申购申请即转为正常受理;投资人采用预约申购时,若申购资金在约定日当日9:30之前未全额到账则申购不成功,申购不成功或无效则不进行扣款。双方签订的本次申购协议自动终止。

  (10) 投资人赎回资金将在产品开放日后8个交易所工作日内划到投资人指定账户,产品开放日后至投资人本金和收益划到投资人指定账户之前为清算期,清算期不计息。

  2. 申购与赎回的原则

  (1) 未知价原则,即产品的申购与赎回价格以申请日当日收市后计算的产品单位份额净值为基准计算;

  (2) 产品采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

  (3) 当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销,在当日的交易时间结束后不得撤销;

  (4) 预约购买、预约赎回交易可在预约交易发起日15:00前撤销;

  (5) 产品管理人在不损害产品份额持有人权益的情况下可更改上述原则,但最迟须在新的原则实施前三个工作日予以公告。

  (6) 个人投资人在办理预约购买的撤单业务时需保证账户资金没有提前解控且卡状态正常,否则撤单将失败。

  3. 申购与赎回申请的确认与通知

  正常情况下,本产品发行人将在每个产品开放日后3个交易所工作日内为投资人申购赎回预约交易的有效性进行确认,投资人可在每个产品开放日后第4个交易所工作日起到光大银行各营业网点、网上银行或电话银行查询申购、赎回的确认情况。

  4. 申购与赎回的限制

  (1) 个人投资人申购(预约申购)金额以1千元整数倍递增,申购时若为首次投资,申购金额不得少于人民币20万元,追加投资不得少于1千元;机构投资人申购(预约申购)金额以1万元整数倍递增,申购时若为首次投资,申购金额不得少于人民币20万元,追加投资不得少于1万元。

  (2) 产品份额持有人在销售机构赎回时,个人投资人每次赎回申请不得低于1千份产品份额,产品份额个人持有人赎回时或赎回后保留的产品份额余额不足1千份的,在赎回时需一次全部赎回;机构投资人每次赎回申请不得低于1万份产品份额,产品份额的机构持有人赎回时或赎回后保留的产品份额余额不足1万份的,在赎回时需一次全部赎回。若赎回后投资人剩余份额不足产品最低持有份额,光大银行将强制赎回投资人全部份额。

  (3) 产品发行人在不损害产品份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对以上限制进行调整,最迟在调整生效前3个银行工作日进行信息披露公告。

  5. 申购份额的计算

  申购本产品采用前端收费模式,即在申购产品时缴纳申购费,计算方法如下:

  净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

  前端申购费用=净申购金额×前端申购费率

  申购份额=净申购金额/申购当日产品份额净值

  申购费以四舍五入方式保留到小数点后两位。申购份额以四舍五入方式保留到小数点后两位。

  6. 赎回金额的计算

  本产品的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中,

  赎回总额=赎回份数×赎回当日产品份额净值

  赎回费用=赎回总额×赎回费率

  赎回金额=赎回总额-赎回费用

  赎回金额以四舍五入的方法保留至小数点后二位。

  7. 产品份额净值的计算公式

  各开放日的产品份额净值在当天收市后计算,并在产品开放日后第4个银行工作日内公告。遇特殊情况,可以适当延迟计算或公告。计算公式:开放日产品份额净值=开放日产品资产净值/开放日产品份额的余额数量。

  8. 产品申购与赎回费用

  产品申购费用由申购人承担,不列入产品资产,用于产品的市场推广、销售、注册登记等各项费用。本产品申购费率率如下:

金额(含申购费)

前端申购费率

100万元以下

1.05%

100万元-500万元(含100万元)

0.70%

500万元-1000万元(含500万元)

0.50%

1000万元以上(含1000万)

1000

  产品赎回费用由赎回人承担,全部为发行人佣金收入。本产品赎回费率按持有期分档如下,并采取先进先出法计算:

持有期

赎回费率

小于365

0.50%

365天(含)或以上

0.00%

  9. 拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理

  (1) 除下列情形外,管理人不得拒绝接受或暂停接受投资人的申购申请:

  a. 不可抗力的原因导致产品无法正常运作;

  b. 证券交易场所依法决定临时停市,导致产品管理人无法计算当日产品资产净值;

  c. 产品资产规模过大,管理人无法找到合适的投资品种,或继续接受申购可能对产品业绩产生负面影响,从而损害现有产品份额持有人的利益;

  d. 当产品管理人认为某笔申购申请会有损于其他产品份额持有人利益时,可拒绝该笔申购申请;

  e. 法律、法规规定认定的其他情形。

  如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将全额退还给投资人。

  (2) 除下列情形外,管理人不得拒绝接受或暂停接受投资人的赎回申请:

  a. 因不可抗力导致产品管理人不能支付赎回款项;

  b. 证券交易场所依法决定临时停市,导致产品管理人无法计算当日产品资产净值;

  c. 本产品连续两个开放日以上发生巨额赎回;

  d. 法律、法规规定认定的其它情形。

  10. 巨额赎回的认定及处理

  (1) 巨额赎回的认定

  在产品的单个开放日,产品赎回有效申请份额总数(含产品之间转换过程中本产品的有效转出份额)扣除申购有效申请份额总数(含产品之间转换过程中本产品的有效转入份额)后的余额超过上一日产品总份额的10%时,为巨额赎回。

  (2) 巨额赎回的处理方式

  出现巨额赎回时,产品管理人可以根据本产品当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

  a. 接受全额赎回:当产品管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。

  b. 部分延期赎回:当产品管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难,或认为兑付投资人的赎回申请可能会对产品的资产净值造成较大波动时,产品管理人在当日接受赎回比例不低于上一日产品总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;未受理部分除投资人在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外,延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权并将以该下一个开放日的产品份额净值为基准计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。

  (3)本产品连续两个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如产品管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20 个交易所工作日,并进行公告。

  六、产品的转换

  1. 产品间转换:

  产品转换是指产品份额持有人按产品管理人规定的条件申请将其持有的某一产品(包括本产品)的产品份额转为产品管理人管理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他产品(包括本产品)的产品份额的行为。本产品的转换范围为阳光资产配置计划系列产品,即:阳光资产配置计划——稳健组合、阳光资产配置计划——增利组合、阳光资产配置计划——平衡组合、阳光资产配置计划——进取组合、阳光资产配置计划——激进组合。

  2. 产品转换申请人的范围:

  任何产品的持有人均可以按照《产品说明书》的规定申请和办理产品转换。

  3. 产品转换办理方式:

  产品转换将通过光大银行各营业网点柜台及网上银行系统进行办理。

  4. 产品转换受理时间:

  产品成立满3个月后,投资人可以在产品开放日办理产品之间的转换,投资人办理产品间转换的具体时间为产品开放日15:00之前。非开放日不能办理产品之间的转换业务,产品之间的转换业务不能进行预约。若出现时间更改或其它原因,产品管理人将视情况进行相应的调整并公告。

  5. 产品转换费用

  本期次内各产品之间的转换费率为0%。

  6. 产品转换公式

  (1) 产品的转换公式为:

  A=[B×C×(1-D)]÷E

  其中,

  A 为转换入的产品份额数量;

  B 为转换出的产品份额数量;

  C 为转换当日转换出产品份额净值;

  D 为转换费率;

  E 为转换当日转换入产品份额净值。

  转入份额按照四舍五入的方法保留小数点后两位。

  (2) 产品管理人在不损害各产品份额持有人权益的情况下可更改上述公式,

  但应最迟在新的公式适用前3 个工作日予以公告。

  7. 产品转换的程序

  (1) 产品转换的申请方式

  产品份额持有人必须根据产品发行人规定的手续,在开放日的交易时间段内提出产品转换申请。

  (2) 产品转换申请的确认

  产品管理人应以收到产品转换申请的当天作为产品转换申请日(T 日),并在T+3 工作日对该交易的有效性进行确认。投资人可在T+4 工作日及之后到光大银行各营业网点、网上银行或电话银行进行成交查询。

  8. 产品转换的数额限制

  产品转换按照份额进行,申请转换份额精确到小数点后两位,单笔转换份额不得低于1000 份。

  9. 产品转换的注册登记

  1)产品投资人提出的产品转换申请,在当日交易时间结束前可以撤销,交易时间结束后即不得撤销。

  2)产品份额持有人申请产品转换成功后,产品注册登记机构在T+3 工作日为产品份额持有人办理相关的注册登记手续。

  3)产品管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施前3 个交易所工作日予以公告。

  10. 首次投资限制

  投资人办理该产品转入业务时,若为首次投资,转换金额须大于产品受托管理资金金额起点。

  11. 拒绝或暂停产品转换的情形及处理方式

  除非出现如下情形,产品管理人不得拒绝或暂停接受各产品份额持有人的产品转换申请:

  a. 因产品之间转换或赎回引发巨额赎回的情形,将按照巨额赎回的处理原则与方法进行处理。

  b. 不可抗力;

  c. 证券交易场所依法决定临时停市,导致产品管理人无法计算当日产品资产净值;

  d. 产品管理人认为可能有损于现有产品份额持有人利益的某笔转换申请;

  e. 法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。

  如果产品份额持有人的产品转换申请被拒绝,产品份额持有人持有的原产品份额不变。

  七、产品的收益分配

  1. 产品收益包括:

  a. 买卖证券差价;

  b. 产品投资所得红利、股息、利息;

  c. 银行存款利息;

  d. 已实现的其他合法收入。

  2. 产品净收益

  产品净收益为产品收益扣除按照国家有关规定及合同约定可以在产品收益中扣除的费用后的余额。

  3. 收益分配原则

  (1) 每一产品份额享有同等分配权;

  (2) 产品投资当期出现亏损,则不进行收益分配;

  (3) 产品当年收益应先弥补上一年度亏损后,才可进行当年收益分配;

  (4) 产品收益分配后产品份额净值不能低于面值;

  4. 收益分配方式

  收益分配方式为现金分红和红利再投资两种,本产品默认的收益分配方式为现金分红,投资人可在光大银行各营业网点、网上银行变更收益方式。收益分配的具体方式以投资人在权益登记日之前(含)最后一次选择并经注册登记机构成功确认的收益分配方式为准。

  八、产品的提前终止与清算

  本计划存续期内如遇国家金融政策重大调整,影响本计划正常运作时,或计划总份额连续90个交易所工作日低于3000万份,或计划资产净值连续90个交易所工作日低于人民币3000万元,根据资产受托人要求,光大银行有权提前终止本计划。产品终止后管理人将按照清算后的产品资产净值按持有份额比例对投资人进行分配,分配后的资金将于产品公告终止后15个交易所工作日内划入投资人指定账户。

  九、产品相关费用

  (一) 与产品运作有关的费用

  1. 本产品所投资的固定收益类信托计划相关运作费用

  (1)投资顾问费

  固定收益信托计划的投资顾问费每日计提,按月支付。

  投资顾问费按前一日管理资产净值的0.6%年费率计算,由投资管理人收取。计算方法如下:

  H=E×0.6%÷当年天数;H为每日应计提的投资顾问费;E为前一日的产品资产净值。

  若当日信托累计净值低于初始发行份额面值1元,则当日计提投资顾问费率为零。

  (2)信托管理费

  信托管理费每日计提,按月支付。

  信托管理费按前一日管理资产净值的0.2%年费率计算,由受托人收取。计算方法如下:

  H=E×0.2%÷当年天数;H为每日应计提的信托管理费;E为前一日的产品资产净值。

  (3)信托的托管费

  信托托管费每日计提,按月支付。

  信托托管费按前一日管理资产净值的0.15%年费率计算。计算方法如下:

  H=E×0.15%÷当年天数;H 为每日应计提的信托托管费;E为前一日的产品投资资产净值。

  2. 本产品所投资的权益类信托计划相关运作费用

  (1)委托人管理费

  权益类信托计划的委托人管理费每日计提,按月支付。

  委托人管理费按前一日管理资产净值的0.2%年费率计算,由投资管理人收取。计算方法如下:

  H=E×0.2%÷当年天数;H为每日应计提的委托人管理费;E为前一日的产品资产净值。

  若当日信托累计净值低于初始发行份额面值的90%(即0.9元),则当日计提委托人管理费率为零。

  (2)投资顾问费

  权益类信托计划的投资顾问费每日计提,按月支付。

  投资顾问费按前一日管理资产净值的0.5%年费率计算,由投资管理人收取。计算方法如下:

  H=E×0.5%÷当年天数;H为每日应计提的投资顾问费;E为前一日的产品资产净值。

  若当日信托累计净值低于初始发行份额面值的90%(即0.9元),则当日计提投资顾问费率为零。

  (3)信托管理费

  信托管理费每日计提,按月支付。

  信托管理费按前一日管理资产净值的0.3%年费率计算,由受托人收取。计算方法如下:

  H=E×0.3%÷当年天数;H为每日应计提的信托管理费;E为前一日的产品资产净值。

  (4)信托的托管费

  信托托管费每日计提,按月支付。

  信托托管费按前一日管理资产净值的0.15%年费率计算。计算方法如下:

  H=E×0.15%÷当年天数;H 为每日应计提的信托托管费;E为前一日的产品投资资产净值。

  (5)投资顾问浮动业绩报酬

  a. 投资顾问按投资顾问合同提供服务,收取业绩提成。

  b. 投资顾问浮动报酬计算方法:

  若某估值基准日计提浮动投资顾问报酬前的信托单位值高于历史最高观察信托单位净值,则在该估值基准日提取差额的10%作为投资顾问浮动报酬。投资顾问浮动报酬按月计提,按年支付。

  某估值基准日计提浮动投资顾问报酬前的信托单位净值=(信托计划资产总值-委托人管理费-信托管理费-投资顾问费-信托托管费)/信托单位总份数。

  历史最高信托单位净值指以往观察期所录得的信托单位净值经分红派息修正后的最高值,其最低起点值设置为1.05。

  某估值基准日提取的浮动投资顾问报酬=(该估值基准日计提浮动信托报酬前的信托单位值-历史最高观察信托单位净值)×10%×该估值基准日信托单位总份数

  如果上一公式计算结果为负或者为零,则该估值基准日提取的浮动投资顾问报酬为零。

  c. 投资顾问浮动报酬的估值基准日:

  投资顾问浮动报酬的估值基准日为产品的每一开放日,非产品开放日(估值基准日)不计提投资顾问的浮动业绩报酬;投资人将按照提取了投资顾问浮动报酬后核算的产品净值进行申购和赎回。

  (二) 与产品销售有关的费用

  1. 申购费:详见“产品的申购与赎回”

  2. 赎回费:详见“产品的申购与赎回”

  十、投资比例限制

  (一) 产品所投资固定收益类信托的投资比例限制

  债券类资产0%-100%;准债券类资产0%-80%;新股申购0%-70%;投资组合保持不低于信托资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。

  投资组合持有同一家公司发行的证券,不得超过该证券发行规模的20%;

  投资组合持有的全部权证的市值不超过信托资产净值的5%,持有的同一权证的比例不超过该权证发行数量的5%及信托资产净值的2%;

  投资组合参与股票发行申购,申报金额不得超过投资组合的总资产,申报股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

  投资组合持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%;

  相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。

  (二) 产品所投资权益类信托的投资比例限制

  权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金及以股票为标的资产的金融衍生产品)20%-99%;投资范围内的非权益类资产1%-80%;投资组合保持不低于信托资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。

  投资组合持有一家上市公司的股票,其市值不得超过信托资产净值的30%,其中,主动买入时需控制在信托资产净值的20%以内;

  投资组合持有一家公司发行的证券,不得超过该证券发行数量的10%;

  投资组合持有的全部权证的市值不超过信托资产净值的5%,持有的同一权证的比例不超过该权证发行数量的5%及信托资产净值的2%;

  投资组合禁止购买ST类上市公司公开发行的证券;

  法律法规规定的其他投资限制。

  十一、资产估值

  (一) 估值目的

  资产总值计算目的是客观、准确地反映管理资产的价值,依据资产经估值后确定的净值而计算出的管理资产单位净值,是计算投资人收益的基础。

  (二) 估值时点

  本产品存续期间,每一个交易所工作日及产品终止日为估值日。

  估值时间:估值日的次个工作日。实行T+1估值制度。

  (三) 估值对象

  本资产管理计划项下拥有的整个资产。

  (四) 估值方法

  1. 已上市流通的有价证券的估值:

  (1)上市流通的有价证券(包括封闭基金、上市交易的ETF、LOF基金)以估值日证券交易所挂牌的该证券收盘价估值,该日无交易的,以最近交易日收盘价计算;

  (2)在证券交易所市场流通的债券和权证,按如下估值方式处理:

  a. 实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,按最近交易日的收盘价估值;

  b. 未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;

  c. 已上市流通的权证,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值。

  2. 处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

  (1) 送股、转增股、配股和增发新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

  (2)首次公开发行的股票和未上市债券,按成本估值;

  (3)处于未上市期间的权证,例如权证发行至上市日之间,按成本估值;不存在活跃市场的权证,例如权证停牌日等情况,可应用B-S模型等估值技术确定其公允价值。

  3. 发行有明确锁定期的股票:同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的收盘价估值, 当日没有收盘价的,以最近一日收盘价为准。

  4. 配股权证:从配股除权日起到配股确认日止,如果收盘价高于配股价,按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价,则估值为零。

  5. 债券利息收入、买入返售证券收入等固定收益的确认采用权责发生制原则。

  6. 股利收入的确认采用权责发生制原则。

  7. 银行存款以每个估值日应计的本金计算,银行存款利息于银行结息日实收利息计提并结转。

  8. 开放式基金估值,开放式基金(包括保管在场外代销机构的不直接卖出的LOF基金)以估值日公布的基金净值估值,估值日基金净值未公布的,以监管机构指定的专业报纸公开公布最近一个工作日基金净值计算。其中,货币市场基金,单位价值按1.0000计算。货币式基金的待分配收益在估值日没有转为份额的,不计入净值或计提处理,于实际转为份额时计入信托的资产,并在净值计算中体现。

  9. 全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,按照中国证券业协会最近一次发布的固定收益品种的估值处理标准进行估值。

  10. 商业银行发行的理财产品估值:按该理财产品的管理银行公布的最近一次该理财产品的净值估值;若无净值则按照实收本金及利息估值。

  11. 资产证券化产品:银行信贷资产剥离或银行买入银行承兑汇票资产剥离等资产证券化产品按照本金和实收利息或红利估值。

  12. 贷款的估值方法:按照贷款本金和实收利息估值。

  13. 相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项或变更事项,依法按最新规定计算。没有相关规定的,由受托人与保管银行协商确定计算方法。

  14. 如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映信托财产公允价值的,受托人可根据具体情况,在与保管人商议后,按最能反映信托财产公允价值的方法估值。即使存在上述情况,受托人或保管人若采用上述规定的方法为信托财产进行了估值,仍应被认为采用了适当的估值方法。

  15. 如受托人或保管人发现估值违反约定的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护信托受益人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。

  十二、 本产品受托人介绍

  中国对外经济贸易信托有限公司(以下简称“外贸信托”)经中国人民银行批准,于1987年9月30日在北京成立。1994年12月31日,国务院批准外贸信托加入中国化工进出口总公司,与原中化财务公司合并。2002年9月,外贸信托经中国人民银行批准重新登记,并获颁《信托机构法人许可证》,成为受中国银行业监督管理委员会直接监管的信托投资公司。公司注册资本为22亿元人民币,股东分别是中国中化股份有限公司和中化集团财务有限责任公司。几年来,外贸信托有效运用信托、信贷、租赁、投资等金融工具,稳健推进医疗、房地产、证券投资等传统业务,积极开拓通信、能源行业等崭新业务领域。

  十三、风险提示:

  中国光大银行阳光资产管理计划可能存在但不限于以下风险:

  1. 市场风险:指国际国内金融市场受到各种因素影响,导致投资组合内的资产价格变化,从而导致本投资计划资产收益减少,甚至本金损失,出现本产品净值跌破面值的风险。

  本产品管理团队将密切跟踪证券市场走势和资金市场状况,根据宏观经济形势、市场情况及时调整投资比重,严格控制市场风险。同时,限制受托管理财产的投资范围,严格按本合同规定的投资范围和投资限制进行投资运作。

  2. 流动性风险:指投资组合的有价证券资产不能迅速转变成现金,或因资产变现而导致的额外资金成本增加的风险。

  本产品存续期内,投资管理团队将严格按照投资策略和投资限制进行操作,尽量减少流动性风险。

  3. 管理风险:在本产品运作过程中,可能因投资管理各方对经济形势和金融市场走势等判断有误、获取的信息不全、或对于投资工具使用不当等影响资金收益水平和本金安全。

  为防范管理风险,本产品管理团队将建立健全风险管理制度。以现行各项风险管理制度为基础,为受托资产管理投资计划制定严谨的管理制度,作为本产品投资组合风险管理的依据。

  4. 政策风险:本产品主要投资于依法公开发行的各类证券,如遇国家金融政策发生重大调整,可能会影响本产品实现预期收益及本金。

  本产品投资管理团队将密切关注国家金融政策的变化,在相关政策发生重大变化对本产品产生重大影响时,光大银行有权提前终止本产品,以保障投资人的利益。

  5、信息传递风险:中国光大银行将按照本产品说明书中规定的信息披露方式向投资人公示本产品的各类信息和重大事件,投资人需及时查询了解。若因通讯故障、系统故障或其他不可抗力等因素将可能导致投资人无法及时或正确了解本产品的有关情况。

  6. 其它风险:指由于自然灾害、战争、证券交易所系统性故障等不可抗力因素的出现,将严重影响金融市场的正常运行,从而导致本投资计划资产收益降低或损失,甚至影响本投资计划的受理、投资、偿还等的正常进行,进而影响投资计划的资产本金和收益安全。

  十四、其他规定:

  1.如募集期满,本产品募集资金无法满足本计划投向的或无法满足《产品说明书》中信托项目资金要求的,则本产品不成立。募集期内理财资金按中国人民银行公布的活期存款利率计息并代扣利息税。

  2. 本产品不可开立理财产品持有证明,不可办理质押贷款。

  十五、信息披露

  (一)信息披露频率:

  本计划成立后每个自然月末,光大银行将于次月初5个银行工作日内在光大银行门户网站(www.cebbank.com)公布当月计划财产净值;每个自然季度末,光大银行将于次月初15个银行工作日内在光大银行门户网站(www.cebbank.com)公布上季度末产品的投资管理报告。

  (二)信息披露方式:

  阳光理财产品的信息可通过光大银行营业网点及门户网站(http://www.cebbank.com)“阳光理财”进行查询,或光大银行通过与投资人约定的联系方式进行通知。根据本期产品运作特点,中国光大银行将不向投资人另行寄送账单。若由于投资人原因无法登陆光大银行网站或光大银行无法以约定的联系方式进行有效通知,所造成的后果将由投资人自行承担,请投资人审慎决定。

  委托人与产品管理人已就上述资产配置计划达成一致,已阅读并领取“阳光资产配置计划——进取组合”产品说明书,共13页,清楚知晓第1页的风险评级、第9-10页的产品费用构成及费用收取方式和第12-13页的风险揭示,自愿购买。投资人同意对于中国光大银行通过门户网站公布的信息将及时浏览和阅读,并视为投资人已获取该信息。中国光大银行或将通过产品协议书中的联系方式告知投资人产品重要事项。

  若联系方式变更,本产品投资人将主动告知银行。中国光大银行或将通过以上联系方式告知投资人产品重要事项。如投资人未将联系方式变更及时告知中国光大银行,则中国光大银行不承担由此产生的后果。

  委托人签字: 日 期:

  产品管理人签字或盖章: 日 期:

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