中国经营报:光大银行绿色信贷样本:12亿结构性融资输血比亚迪“云轨”

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发布时间:2017年09月01日

  随着商业银行限制“两高一剩”产业信贷的同时,绿色产业成为了一个香饽饽。

  据《中国经营报》记者了解,在光大银行2017年信贷和投资政策中,节能环保全行业客户均被纳入了“积极准入类”客户,并加强了绿色信贷的管理。

  同时,光大银行专门成立“战略客户与投资银行部”,为光大银行名单制A类客户针对性服务,包括传统金融业务和创新业务。

  近期,针对汕头的云轨项目,该银行作为业内第一家银行通过创新结构化融资提供了12亿元资金,更多项目将会跟随云轨项目在多城市进行复制。

  云轨样本

  随着国内城市化程度越来越高,交通拥堵和环保问题是所有城市的通病。然而,地铁设施很难在所有城市普及,这为云轨留下了很大的市场空间。

  所谓云轨,也称跨座式单轨,是通过单根轨道来支撑、稳定和导向,车体骑跨在轨道梁上运行的铁路,具有绿色环保和成本低的优势。云轨发展至今50多年,运行较安全稳定,无一例脱轨事件,且适应性强、噪声低、转弯半径小、爬坡能力强等特点。

  “比亚迪是国内两大云轨制造商之一。2016年10月13日,比亚迪历时5年投资50亿元研发的云轨在各个城市反响强烈。2017年预计收到的订单就达到了100多亿元,2018年将达到300亿元。”比亚迪相关人士表示。

  该比亚迪人士向记者介绍,与城市地铁相比,云轨的造价是地铁的五分之一,工期是地铁的三分之一,车速在每小时80公里,运力约8节车厢近万人。“云轨在二三线城市和旅游景区的应用要更广。电网、储能电站、车载电池能完全实现能量回收,降低运营成本。”

  “云轨项目推出后,已经有多个城市有合作意向,汕头市的云轨项目则是其中之一。”上述比亚迪人士表示,由于绿色环保的政策红利,市场均对云轨项目较为认可,解决交通问题的同时也降低了地方财政的压力。

  光大银行战略客户与投资银行部相关人士表示,光大银行与比亚迪合作始于该公司成立之初。从20人的工厂到如今首屈一指的民营上市公司,光大银行一直在为其提供金融服务。截至2017年7月末,光大银行为比亚迪集团的授信已近120亿元。“除了传统信贷、银行承兑汇票、商票贴现之外,银行如今更重视创新业务上的合作。”

  上述光大银行战略客户与投资银行部相关人士介绍,在汕头的云轨项目中,整体项目融资额15亿元,光大银行资金通过结构性融资为该项目提供了12亿元资金,也是行业内的首例。“为该项目顺利融资也是因为项目的前景和银行绿色信贷要求。”

  据记者了解,由于公司治理和债务结构等原因,企业对于金融机构融资的多样性需求在不断增加。商业银行在把关风控的同时需要创新。

  “直接向企业贷款可能需要很多的条件,而债务也将计入到企业的负债报表中。对于优质的项目,通过股权的方式能够降低企业负债率,同时采用其他方式能够锁定利润。” 上述光大银行战略客户与投资银行部相关人士透露。

  信贷增量

  在商业银行压降“两高一剩”产业时,绿色经济领域成为了信贷的增量所在。

  据了解,该行发布的《中国光大银行2017年信贷和投资政策》中,将节能环保全行业客户均纳入“积极准入类”客户,并明确阐述了要加强绿色信贷管理。

  截至2016年末,光大银行涉及落后产能且尚未完成淘汰的企业信贷情况余额比上年末减少18.13亿元,降幅70.74%;涉及环境保护违法违规且尚未完成整改的企业贷款余额比上年末减少4.37亿元,降幅89.73%。

  在信贷增量上,光大银行将绿色信贷的推进和国家重点建设项目的落地相结合,对于发改委推荐项目范围内的重点流域水污染防治项目、重大水利工程项目、采煤沉陷区综合治理项目、江河治理和重点水资源配置工程项目、工业余热暖民工程项目、园区循环化改造项目、城镇污水垃圾处理设施及污水管网工程、危险化学品企业搬迁改造项目等,在政策准入、审批授权、资本收费、拨备考核等方面给予倾斜政策。

  截至2016年末,在环境生态保护、清洁能源、节能减排和循环经济等领域,本机构用于支持绿色低碳发展的公司类贷款余额较2015年提高106.66亿元,达到493.76亿元。经估算,全年共计节约标准煤42.04万吨、减排二氧化碳104.32万吨、节水1611.90万吨。

  “目前比较成熟的特色产品主要有新能源汽车购置上提供的金融服务和发行绿色债。”上述光大银行战略客户与投资银行部相关人士表示,光大银行如今已经为北汽福田汽车股份有限公司、比亚迪股份有限公司、郑州宇通客车股份有限公司、安徽江淮汽车集团股份有限公司等新能源汽车制造企业涵盖的475家经销商、239个法人客户,累计提供了65亿元的库存车融资服务。

  “云轨项目已经在和几个城市洽谈了,银行也在这类项目中逐渐实现绿色转型。”上述光大银行战略客户与投资银行部相关人士表示,如今的客户不仅仅是需要贷款资金,同时还要考验银行综合金融服务和创新能力。

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