不法分子借投资理财名义行骗 如何识破？

　　今年以来，随着股市的不断回暖和居民投资理财意识的不断增加，股民和基民等各类投资队伍不断壮大，与此同时，各类以提供股票信息、代理股票或基金投资等涉股涉基诈骗事件也层出不穷，同比大幅上升。

　　据报道，仅广州市自从“创平安、迎国庆”重点打击行动开展以来就已打掉4个股票诈骗团伙，抓获25名犯罪嫌疑人，破获案件20宗，涉案额逾300万元。总体来看，各类诈骗活动都有其共性，实际作案手法并不复杂。

　　首先，诈骗团伙打着大券商或投资公司的名号，号称自己在金融界名气大信誉高，在整个诈骗活动过程中，除联系电话号码与被冒充的公司不同外，其他如公司登记地址及网址和注册证号等均高度相似。但是，诈骗人大多经常变更虚构公司名称和办公场所，且与被骗人采用电话联系或电子邮件等方式，避免面对面的直接接触。

　　其次，诈骗锁定的受害人群要么属于外地事主，要么主要为中老年投资者。据报道，某陈姓阿姨在电视上看到“股市点金”广告后，按照所提示的电话发信息，此后，骗子一天打几个电话给陈老太，问寒问暖，并说有内部消息，可以买到停盘很久准备复盘上市的股票，但是要成为会员才能提供信息，为了成为会员，两个多月内该阿姨累计汇款15万元。类似这种情况不胜枚举，希望广大投资对此类广告有必要的警觉。

　　第三，在诈骗活动的具体操作上，诈骗嫌疑人提出的首次成为会员的进入门槛低，但是，会层层设局，导致受害人越陷越深。一般而言，其要求的“入会费”仅两三千元，但在骗取事主第一笔汇款后，往往会以追加投资或获得更高级别经理推荐高回报股票为由，诱骗事主继续追加汇款，从而达到骗取更多钱财的目的。

　　在任何一个此类案件中，诈骗嫌疑人都是先利用被害人在投资过程中的急功近利和以小博大心理，通过电视广告和电话推销两种手段逐步骗取被害人信任。实际上，只要广大投资者多一份小心，多一份谨慎，就能避免财富的损失，尤其是对那些利用网络进行诈骗活动的，只要具备一些初步的识别方法，就可以识别真伪。

　　任何一个合法的股票或投资网站，都有随时更新的股票信息、服务热线电话和公司地址，最重要的是其首页最下方的ICP经营许可证。根据国家规定，经营性网站必须办理ICP证，为了判断是否是假网站，只要将ICP编号输进工业和信息化部备案管理系统，如果是假网站，该系统是不会显示其有备案记录的。

　　另一方面，诈骗网站一般都有会员制，需要缴纳会员费才能成为其会员，获得股票信息。目前，正规的股票网站不可能让股民汇钱，并承诺代为炒股，一旦有网站要求将钱汇入它提供的银行账号，并声称能替你炒股，且银行账号为个人名字，那就需要投资者自己多一份小心了。

来源：银率网