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产品介绍

通过网上银行和柜台提供各类型现金管理服务,满足企业基本的资金管理需求,帮助客户实现现金流量监控、提高资金的流动率和使用效率。


主要功能

账户服务

依托银行结算账户和现金管理平台账户,根据客户组织架构或内部管理需求,为客户建立多层级、虚实结合的账户体系,为企业客户建立内部资金管理体系提供服务。


收付款服务

以现金管理平台账户为基础,为企业客户提供精细化的收付款管理服务,特色功能包括:来账清分、代理汇兑、虚账户转账。


流动性管理

以多层级账户体系为基础,通过设置归集下拨规则,实现企业上下级账户资金的集中管理,特色功能包括:内部计息、现金池委贷。


投融资服务

为企业客户闲余资金保值增值设计个性化资金产品组合,特色功能包括:增利易、对公智能存款计划。


服务对象

现金管理标准版服务对象:客户对象非常广泛,可以是任何拥有现金并需要对现金进行管理的企业,包括企业类、机构类、同业类等大中型企业。


业务流程

• 客户向中国光大银行提交《中国光大银行现金管理服务申请书》。

• 中国光大银行与客户签署《中国光大银行现金管理服务协议》;申请客户为集团企业的,由集团填写《现金管理资金归集下拨规则登记表》,另需集团成员单位和开户行确认《中国光大银行现金管理服务授权书》。

• 中国光大银行根据上述材料为客户办理签约、设置业务规则等。

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