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出口保理
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业务介绍

出口保理是出口商在采用信用方式如赊销(O/A)、承兑交单(D/A)等方式向进口商销售货物时,将未到期的应收账款转让给中国光大银行,由我们为您提供的一项集贸易融资、坏账担保、销售分户账管理和账款收取于一体的综合性金融服务。

光大银行提供的出口保理业务可分为无追索权出口保理、应收账款收取出口保理、有追索权出口保理等三个类型。

• 无追索权出口保理是由进口保理商提供坏帐担保,并根据出口商的要求提供贸易融资、销售分户帐户管理,帐款收取中一项或多项综合服务的保理业务品种;

• 应收账款收取出口保理指进口保理商不提供坏帐担保,根据出口商要求仅提供销售分户帐户管理及账款收取服务的保理业务品种;

• 有追索权出口保理是对出口商不提供坏帐担保、不承担进口商信用风险、可为出口商提供贸易融资、销售分户帐户管理及账款收取中至少两项服务,并享有对出口商追索权的保理业务品种。根据是否有保理商参与,有追索权出口保理可分为有追索权出口双保理和有追索权出口单保理(出口商业发票贴现)。


业务特点

无追索权出口保理对出口商有哪些好处?

• 无抵押无担保获得银行资金融通

----无需提供额外的抵押担保即可获得银行的资金支持,拓宽融资渠道,降低融资成本;

• 消除潜在的坏帐风险

----通过对进口商进行资信调查,为出口商提供发票金额100%的坏账担保;

----如进口商因信用问题不履行付款义务,出口商在发票到期日后90天即获担保付款;

• 加速资金周转,缓解营运资金紧张的状况

----交单后即获发票金额80%的融资,支持企业的快速发展;

• 应收账款的催收 ----由熟谙当地贸易惯例和法律的进口保理商负责进行账款催收,解决出口商对进口国的法律法规缺乏了解和语言障碍等困难;

• 改善财务报表,规避汇率风险 ----办理结汇和提前核销退税,避免汇率波动风险; ――将未到期的应收账款直接转变为现金销售收入,美化财务报表;


适应对象

产品选择

鉴于无追索权出口保理可以为您带来以上诸多益处,我们建议您选择无追索权出口保理;

如果您仅有加快资金周转的需求,我们可以为您提供无坏帐担保的出口保理服务。

如果您仅在账款催收环节遇到困难,我们将与进口保理商一道为您提供本地化、专业化的账款收取服务。

 
办理流程

在进口保理商为进口商核准坏帐担保额度后,即可按照以下流程办理保理业务:

1、出口商向进口商发货;

2、出口商将未到期的发票副本提供给光大银行,此时可获得发票金额80%的融资;

3、光大银行将发票信息通过电子数据交换系统提供给进口保理商;

4、进口商在发票到期日将货款付给进口保理商;

5、进口保理商将收到的货款付给光大银行;

6、光大银行将货款付给出口商,如已办理融资,则将扣除融资金额后的发票余额付给出口商。


温馨提示

为什么选择光大银行

领先的专业水平----中国最早开办国际保理业务的银行之一,经验丰富的专业团队为您提供量身定做的解决方案。

先进的操作系统----光大银行在国内率先引进、开发了具有国际先进理念的保理业务系统,为客户提供全方位的应收账款咨询服务。

全面的金融服务----光大银行提供包括买方坏账担保、融资方案、企业应收账款分析咨询等在内的一站式服务。

完善的合作网络----作为FCI会员,通过FCI遍布全球的保理商网络,为客户提供优质服务。

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