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外汇掉期
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业务介绍

外汇掉期业务是指中国光大银行与客户约定一前一后两个不同的交割日、方向相反的两次本外币交换,在前一次货币交换中,客户用外汇按照约定汇率从中国光大银行换入人民币,在后一次货币交换中,客户再用人民币按照另一约定汇率从中国光大银行换回币种相同的等额外汇,简称S/B外汇掉期;反之亦可即B/S外汇掉期。其中交割日在前的交易称为“近端交易”,交割日在后的交易称为“远端交易”。



适用客户

有阶段性调换币种需求且希望规避汇率波动风险,或者通过掉期交易获得更高存款收益以实现保值增值的客户。


业务期限

以1M、3M、6M、1Y等标准期限为主,可根据客户需求确定交易期限。


产品种类

S/B(即结远购)外汇掉期:针对近端有结汇需求,远端有购汇需求的客户。

B/S(即购远结)外汇掉期:针对近端有购汇需求,远端有结汇需求的客户。


产品特点

客户办理掉期业务,可灵活调整货币结构,同时锁定换汇成本、规避汇率波动风险;能够捕捉市场机会,通过币种转换,获取汇差利差收益,实现资金的保值增值。但也存在一定的市场风险,可能因为汇率的波动产生浮动盈亏。掉期业务锁定了未来汇率变动的风险,使得客户未来支付的现金流保持稳定,因此不会影响财务成本管理的有效性。


业务流程

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