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货币掉期
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业务介绍

货币掉期业务,亦称货币互换或货币利率掉期(CCS),是指客户与我行约定在未来的一定期限内,交换两种货币约定数额的名义本金,同时根据合约中约定的两种货币的利率,定期交换对应货币名义本金的利息的交易行为。


适用客户

企业客户或机构客户均可。主要是资产负债两端货币的错配使得总成本收益具有不确定性的客户。


业务期限

以6M、1Y、2Y、3Y等标准期限为主,可根据客户需求确定交易期限。


产品种类

货币掉期业务的利率可以是固定利率,也可以是浮动利率。浮动利率选用市场常用的基准利率品种,外币以1MLibor、3MLibor、6MLibor为主;人民币以Repo7D、Shibor3M为主。


产品特点

帮助客户锁定汇率风险及利率风险,整体把握成本收益; 将美元负债转为等效人民币负债,同时锁定汇率风险和利率风险;在不同约定的汇率水平下,利率水平会有所不同。


业务流程

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