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利率掉期
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业务介绍

利率掉期,亦称利率互换,是指客户与我行约定在未来的一定期限内,根据所约定数额的名义本金交换现金流,其现金流的数额取决于合约中约定的固定利率和浮动利率。


适用客户

企业客户或机构客户均可。特别是持有中长期浮动利率美元贷款的客户;飞机租赁公司或其他融资租赁公司;大型进口企业等


业务期限

以6M、1Y、2Y、3Y等标准期限为主,可根据客户需求确定交易期限。


产品种类

利率掉期业务的浮动利率选用市场常用的基准利率品种,外币以1MLibor、3MLibor、6MLibor为主;人民币以Repo7D、Shibor3M为主。


产品特点

最基础便捷的利率管理衍生工具;通过匹配基础负债/资产开展利率掉期,降低贷款成本,避免利率波动风险,或可固定客户的边际利润;交易流程规范,交割流程便捷。


业务流程

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